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Normas Anti-Blanqueo

DOF: 09/09/2010
Resolución por la que se expiden las nuevas disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 212
de la Ley del Mercado de Valores.
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de
Hacienda y Crédito Público.
RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS NUEVAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE
SE REFIERE EL ARTICULO 212 DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES.
ERNESTO JAVIER CORDERO ARROYO, Secretario de Hacienda y Crédito Público, con
fundamento en lo dispuesto por los artículos 31, fracciones VII y XXV, de la Ley Orgánica de la
Administración Pública Federal y 212 de la Ley de Mercado de Valores, en ejercicio de las atribuciones
que me confiere el artículo 6o., fracción XXXIV, del Reglamento Interior de la Secretaría de Hacienda y
Crédito Público, contando con la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, emitida
mediante oficio número 213/RAPG-36302/2010 de fecha 6 de septiembre de 2010; y
CONSIDERANDO
Que una de las estrategias más efectivas en la lucha contra la delincuencia organizada en México,
es el menoscabo en el abastecimiento de sus recursos económicos; ya que como se establece en el
Plan Nacional de Desarrollo 2007-2012, la capacidad económica del crimen organizado es uno de sus
principales apoyos para evadir la acción de la justicia;
Que actualmente, tanto a nivel nacional como internacional, existe gran preocupación por el aumento
de operaciones por parte de la delincuencia organizada, en materia de lavado de dinero y del terrorismo
y su financiamiento;
Que derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del Grupo
de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI), resulta de suma importancia incrementar el
nivel de adecuación de la normativa vigente de acuerdo con los estándares internacionales que dicho
organismo ha instrumentado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y que
han sido reconocidos por diversos países, así como por organizaciones internacionales como el Banco
Mundial y el Fondo Monetario Internacional;
Que resulta necesaria una homologación en los estándares aplicables a las distintas entidades y
actividades financieras en México, incluyendo normas específicas que permitan el adecuado
seguimiento de las operaciones que lleven a cabo tanto clientes como usuarios de las casas de bolsa,
incluyendo los que se presten a través nuevas tecnologías, dentro de un marco legal que permita una
adecuada prevención y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo, sin menoscabo
del sano desarrollo de las mencionadas casas de bolsa;
Que esta Resolución contiene una actualización de las normas que deberán observar las casas de
bolsa en materia de prevención y detección de operaciones que pudiesen ubicarse en alguno de los
supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal;
Que en relación a lo antes señalado, las autoridades financieras del país han venido recopilando de
manera sistemática información sobre las operaciones realizadas en efectivo con dólares de los Estados
Unidos de América dentro del sistema financiero mexicano, derivado de lo cual es posible apreciar que
en los últimos años se ha observado un volumen considerable de excedentes de captación en efectivo
de la mencionada divisa en entidades financieras del país, cuyo origen podría estar vinculado a
actividades ilícitas y que por consiguiente podría representar un riesgo significativo para el sistema
financiero;
Que las autoridades financieras y las entidades que realizan operaciones en efectivo con dólares de
los Estados Unidos de América han coincidido en la necesidad de diseñar y adoptar medidas de control
adicionales y homogéneas aplicables a las mencionadas operaciones, con el propósito fundamental de
evitar que los recursos cuya procedencia pudiera estar relacionada con actividades ilícitas, ingresen al
sistema financiero;
Que en ese sentido, el Gobierno Federal diseñó una serie de medidas regulatorias que son
adecuadas para satisfacer las necesidades de intercambio de dólares por pesos de la población en
general y encauzan en un mismo sentido las políticas aplicables a la captación en efectivo de dólares de
los Estados Unidos de América, al establecer ciertos requerimientos que permiten prevenir la realización
de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo;
Que las citadas medidas no impedirán de manera alguna que cualquier persona adquiera en efectivo
los dólares de los Estados Unidos de América que requiera para el desarrollo de sus actividades o de
sus traslados al extranjero, sin perjuicio de las reglas sobre información que deben recabar y enterar las
casas de bolsa, según los montos adquiridos;
Que tales medidas no habrán de afectar las actividades cotidianas de uno de los sectores
fundamentales para el desarrollo del país como lo es el sector turístico;
Que resulta necesario homologar en las Disposiciones aplicables a las casas de bolsa, las nuevas
medidas relacionadas con las operaciones con dólares de los Estados Unidos de América establecidas
en la Resolución que reforma y adiciona las Disposiciones de carácter general a que se refiere el
artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de
junio de 2010;
Que dentro de los ajustes que se realizan por medio de la presente Resolución, y en concordancia
con los realizados a las Disposiciones aplicables a instituciones de crédito y casas de cambio, se
establece la posibilidad de que las casas de bolsa continúen realizando operaciones de compra-venta
de dólares de los Estados Unidos de América con las citadas instituciones de crédito y casas de cambio,
sin limitación alguna, siempre y cuando se trate de operaciones que realicen las casas de bolsa por
cuenta propia;
Que una vez escuchada la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, he tenido a bien
emitir la siguiente:
RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS NUEVAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE
SE REFIERE EL ARTICULO 212 DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES.
CAPITULO I
OBJETO Y DEFINICIONES
1ª.- Las presentes Disposiciones tienen por objeto establecer, conforme a lo previsto por el artículo
212 de la Ley del Mercado de Valores, por una parte, las medidas y procedimientos mínimos que las
casas de bolsa están obligadas a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones
que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de
los delitos previstos en los artículos 139 ó 148 Bis del Código Penal Federal o que pudiesen ubicarse en
los supuestos del artículo 400 Bis del mismo Código y, por la otra parte, los términos y modalidades
conforme a los cuales dichas casas de bolsa deben presentar a la Secretaría de Hacienda y Crédito
Público, por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, reportes sobre los actos,
operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios relativos a los supuestos previstos en
los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis citados, así como aquellos que realicen los miembros de sus
respectivos consejos de administración o sus directivos, funcionarios, empleados y apoderados, que
pudiesen ubicarse en dichos supuestos o contravenir o vulnerar la adecuada aplicación de estas
Disposiciones.
Las casas de bolsa estarán obligadas a cumplir con las presentes Disposiciones únicamente
respecto de aquellos productos o servicios que ofrezcan a sus clientes o usuarios, salvo que se
establezca lo contrario.
2ª.- Para los efectos de las presentes Disposiciones, se entenderá, en forma singular o plural, por:
I. Beneficiario, a la persona designada por el titular de un contrato celebrado con la Casa de Bolsa,
para que, en caso de fallecimiento de dicho titular, tal persona ejerza ante esta los derechos derivados
del contrato respectivo, de acuerdo con lo dispuesto al efecto por la Ley;
II. Casas de Bolsa, a las sociedades que con tal carácter considere la Ley del Mercado de Valores;
III. Cliente, a cualquier persona física o moral que a nombre propio o a través de mandatos o
comisiones utilice al amparo de un contrato, los servicios prestados por la Casa de Bolsa o realice
Operaciones con esta.
Asimismo, se entenderá como Clientes a las personas que efectúen Operaciones a través de
fideicomisos en los que la Casa de Bolsa tenga el carácter de fiduciario;
Las personas físicas que se encuentren sujetas al régimen fiscal aplicable a personas físicas con
actividad empresarial serán consideradas como personas morales para efectos de lo establecido en las
presentes Disposiciones, salvo por lo que se refiere a la integración del expediente de estas, misma que
deberá realizarse en términos de lo establecido en la fracción I de la 4ª de estas Disposiciones, y en la
cual, las Casas de Bolsa deberán requerir de forma adicional la clave del Registro Federal de
Contribuyentes (con homoclave) de las citadas personas físicas.
IV. Comisión, a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores;
V. Comité, al Comité de Comunicación y Control a que se refiere la 44ª de las presentes
Disposiciones;
VI. Control, a la capacidad de una persona o grupo de personas, a través de la propiedad de
valores, por la celebración de un contrato o por cualquier otro acto jurídico, para (i) imponer, directa o
indirectamente, decisiones en la asamblea general de accionistas o de socios o en el órgano de
gobierno equivalente de una persona moral; (ii) nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros,
administradores o equivalentes de una persona moral; (iii) mantener la titularidad de derechos que
permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del cincuenta por ciento del capital
social de una persona moral, y (iv) dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las
principales políticas de una persona moral;
VII. Cuenta Concentradora, a la cuenta bancaria o de depósito de dinero que una Casa de Bolsa
abra a su favor en un Sujeto Obligado para recibir a través de dicha cuenta recursos de sus Clientes,
Usuarios, deudores o pagadores;
VIII. Destinatario, a la persona física o moral, incluyendo fideicomisos, que reciba en territorio
nacional, por conducto de la Casa de Bolsa de que se trate, recursos en moneda nacional o en cualquier
divisa, enviados desde el extranjero, en virtud de haber sido designada para tal efecto por una persona
física o moral, ya sea que actúe a nombre y por cuenta propia o a través de fideicomisos, mandatos o
comisiones;
IX. Firma Electrónica Avanzada, al certificado digital con el que deben contar las personas físicas y
morales, conforme a lo dispuesto por el artículo 17-D del Código Fiscal de la Federación;
X. Instrumento Monetario, a los billetes y las monedas metálicas de curso legal en los Estados
Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, los cheques de viajero, las monedas acuñadas en platino,
oro y plata, los cheques, las obligaciones de pago asumidas mediante el uso de una tarjeta de crédito o
de débito, las tarjetas comercializadas por la Casa de Bolsa en las que se almacenen recursos
susceptibles de utilizarse como medio de pago o de retirarse mediante disposiciones en efectivo en
cajeros automatizados o establecimientos bancarios o mercantiles, así como los valores o los recursos
que se transfieran por cualquier medio electrónico o de otra naturaleza análoga, y cualquier otro tipo de
recursos, derechos, bienes o mercancías;
XI. Ley, a la Ley del Mercado de Valores;
XII. Oficial de Cumplimiento, a la persona a que se refiere la 48ª de las presentes Disposiciones;
XIII. Operaciones, a las actividades que, conforme a las leyes que rigen su funcionamiento,
celebren las Casas de Bolsa;
XIV. Operación Inusual, a la Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no
concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la Casa de Bolsa o declarada a esta, o con el
perfil transaccional inicial o habitual de dicho Cliente, en función al origen o destino de los recursos, así
como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación de que se trate, sin que exista una
justificación razonable para dicha Operación, actividad, conducta o comportamiento, o bien, aquella
Operación, actividad, conducta o comportamiento que un Cliente o Usuario realice o pretenda realizar
con la Casa de Bolsa de que se trate en la que, por cualquier causa, esta considere que los recursos
correspondientes pudieran ubicarse en alguno de los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o
400 Bis del Código Penal Federal;
XV. Operación Interna Preocupante, a la Operación, actividad, conducta o comportamiento de
cualquiera de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de la Casa de Bolsa de que se trate
que, por sus características, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicación de lo dispuesto por la
Ley o las presentes Disposiciones, o aquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para las
Casas de Bolsa por considerar que pudiese favorecer o no alertar sobre la actualización de los
supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal;
XVI. Operación Relevante, a la Operación que se realice con los billetes y las monedas metálicas
de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de
viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en
moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de América.
Para efectos del cálculo del importe de las Operaciones a su equivalente en moneda nacional, se
considerará el tipo de cambio para solventar obligaciones denominadas en moneda extranjera
pagaderas en la República Mexicana, que publique el Banco de México en el Diario Oficial de la
Federación, el día hábil bancario inmediato anterior a la fecha en que se realice la Operación;
XVII. Persona Políticamente Expuesta, a aquel individuo que desempeña o ha desempeñado
funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a
los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares
de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de
partidos políticos.
Se asimilan a las Personas Políticamente Expuestas el cónyuge, la concubina, el concubinario y las
personas con las que mantengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, así
como las personas morales con las que la Persona Políticamente Expuesta mantenga vínculos
patrimoniales.
Al respecto, se continuará considerando Personas Políticamente Expuestas nacionales a aquellas
personas que hubiesen sido catalogadas con tal carácter, durante el año siguiente a aquel en que
hubiesen dejado su encargo.
Sin perjuicio de lo anterior, en los casos en que una persona deje de reunir las características
requeridas para ser considerada como Persona Políticamente Expuesta nacional, dentro del año
inmediato anterior a la fecha en que pretenda iniciar una nueva relación comercial con alguna Casa de
Bolsa, esta última deberá catalogarla como tal, durante el año siguiente a aquel en que se haya
celebrado el contrato correspondiente;
XVIII. Propietario Real, a aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo,
obtiene los beneficios derivados de un contrato u Operación y es quien, en última instancia, ejerce los
derechos de uso, disfrute, aprovechamiento o disposición de los recursos, esto es, como el verdadero
dueño de los recursos. El término Propietario Real también comprende a aquella persona o grupo de
personas que ejerzan el Control sobre una persona moral, así como, en su caso, a las personas que
puedan instruir o determinar, para beneficio económico propio, los actos susceptibles de realizarse a
través de fideicomisos, mandatos o comisiones;
XIX. Proveedor de Recursos, a aquella persona que, sin ser el titular de un contrato celebrado con
una Casa de Bolsa, aporta recursos a esta de manera regular sin obtener los beneficios económicos
derivados de dicho contrato u Operación;
XX. Riesgo, a la probabilidad de que las Casas de Bolsa puedan ser utilizadas por sus Clientes o
Usuarios para realizar actos u Operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos
previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal;
XXI. Secretaría, a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público;
XXII. Sujetos Obligados, a las entidades o sociedades sujetas a las obligaciones a que se refieren
los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, y
XXIII. Usuario, a cualquier persona física o moral que actuando a nombre propio o a través de
mandatos o comisiones, realice una Operación con la Casa de Bolsa de que se trate o utilice los
servicios que le ofrezca dicha Casa de Bolsa, sin tener una relación comercial permanente con esta.
Para efectos de lo anterior, se entenderá que no existe relación comercial permanente cuando la
referida persona no hubiere celebrado un contrato de intermediación bursátil con la Casa de Bolsa, no
realice Operaciones a través de fideicomisos y cuando los servicios prestados por la Casa de Bolsa, así
como las Operaciones que se realicen con esta, sean actos de ejecución instantánea, en los cuales la
relación comercial entre la Casa de Bolsa y el Usuario inicie y concluya con la simple ejecución del acto.
CAPITULO II
POLITICA DE IDENTIFICACION DEL CLIENTE Y DEL USUARIO
3ª.- Las Casas de Bolsa deberán elaborar y observar una política de identificación del Cliente, la cual
comprenderá, cuando menos, los lineamientos establecidos para tal efecto en las presentes
Disposiciones, así como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido
cumplimiento, incluyendo los relativos a la verificación y actualización de los datos proporcionados por
los Clientes.
En la elaboración de la política de identificación del Cliente, las Casas de Bolsa deberán incluir y
observar lineamientos para la identificación de los Usuarios a que se refieren la 15ª, 16ª, 17ª, 18ª y 33ª
de las presentes Disposiciones.
La política y lineamientos antes señalados deberán formar parte integrante del documento a que se
refiere la 63ª de estas Disposiciones.
4ª.- Las Casas de Bolsa deberán integrar y conservar un expediente de identificación de cada uno de
sus Clientes, previamente a que celebren un contrato para realizar Operaciones de cualquier tipo. Al
efecto, las Casas de Bolsa deberán observar que el expediente de identificación de cada Cliente
cumpla, cuando menos, con los requisitos siguientes:
I. Respecto del Cliente que sea persona física y que declare a la Casa de Bolsa de que se trate ser
de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera con la calidad migratoria de inmigrante o
inmigrado, en términos de la Ley General de Población, el expediente de identificación respectivo
deberá quedar integrado de la siguiente forma:
a) Deberá contener asentados los siguientes datos:
apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
fecha de nacimiento;
país de nacimiento;
nacionalidad;
ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el Cliente;
domicilio particular en su lugar de residencia (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se
trate, debidamente especificada; número exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanización;
delegación, municipio o demarcación política similar que corresponda, en su caso; ciudad o población,
entidad federativa, estado, provincia, departamento o demarcación política similar que corresponda, en
su caso; código postal y país);
número de teléfono(s) en que se pueda localizar;
correo electrónico, en su caso;
Clave Unica de Registro de Población y la clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave),
cuando disponga de ellos, y
número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.
Aunado a lo anterior, tratándose de personas que tengan su lugar de residencia en el extranjero y, a
la vez, cuenten con domicilio en territorio nacional, en donde puedan recibir correspondencia dirigida a
ellas, la Casa de Bolsa deberá asentar en el expediente los datos relativos a dicho domicilio, con los
mismos elementos que los contemplados en esta fracción.
b) Asimismo, cada Casa de Bolsa deberá recabar, incluir y conservar en el expediente de
identificación respectivo copia simple de, al menos, los siguientes documentos relativos a la persona
física de que se trate:
(i) Identificación personal, que deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por
autoridad competente, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su
caso, domicilio del propio Cliente.
Para efectos de lo dispuesto por este inciso, se considerarán como documentos válidos de
identificación personal los siguientes expedidos por autoridades mexicanas: la credencial para votar, el
pasaporte, la cédula profesional, la cartilla del servicio militar nacional, el certificado de matrícula
consular, la tarjeta única de identidad militar, la tarjeta de afiliación al Instituto Nacional de las Personas
Adultas Mayores, las credenciales y carnets expedidos por el Instituto Mexicano del Seguro Social, la
licencia para conducir, las credenciales emitidas por autoridades federales, estatales y municipales y las
demás identificaciones que, en su caso, apruebe la Comisión. Asimismo, respecto de las personas
físicas de nacionalidad extranjera a que se refiere esta fracción, se considerarán como documentos
válidos de identificación personal, además de los anteriormente referidos en este párrafo, el pasaporte o
la documentación expedida por el Instituto Nacional de Migración que acredite su calidad migratoria;
(ii) Constancia de la Clave Unica de Registro de Población, expedida por la Secretaría de
Gobernación y/o Cédula de Identificación Fiscal expedida por el Servicio de Administración Tributaria,
cuando el Cliente disponga de ellas, así como de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con
ella;
(iii) Comprobante de domicilio, cuando el domicilio manifestado en el contrato celebrado por el
Cliente con la Casa de Bolsa no coincida con el de la identificación o esta no lo contenga. En este
supuesto, será necesario que la Casa de Bolsa recabe e integre al expediente respectivo copia simple
de un documento que acredite el domicilio del Cliente, que podrá ser algún recibo de pago por servicios
domiciliarios como, entre otros, suministro de energía eléctrica, telefonía, gas natural, de impuesto
predial o de derechos por suministro de agua o estados de cuenta bancarios, todos ellos con una
antigüedad no mayor a tres meses a su fecha de emisión, o el contrato de arrendamiento vigente a la
fecha de presentación por el Cliente y registrado ante la autoridad fiscal competente, el comprobante de
inscripción ante el Registro Federal de Contribuyentes, así como los demás que, en su caso, apruebe la
Comisión;
(iv) Además de lo anterior, la Casa de Bolsa de que se trate deberá recabar de la persona física una
declaración firmada por ella, que podrá quedar incluida en la documentación de solicitud de celebración
de Operación o en el contrato respectivo y que, en todo caso, la Casa de Bolsa deberá conservar como
parte del expediente de identificación del Cliente, en la que conste que dicha persona actúa para esos
efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, según sea el caso.
En el supuesto en que la persona física declare a la Casa de Bolsa que actúa por cuenta de un
tercero, dicha Casa de Bolsa deberá observar lo dispuesto en la fracción VI de la presente Disposición
respecto del Propietario Real de los recursos involucrados en el contrato correspondiente, y
(v) En caso de que la persona física actúe como apoderado de otra persona, la Casa de Bolsa
respectiva deberá recabar e integrar al expediente de identificación del Cliente de que se trate, copia
simple de la carta poder o de la copia certificada del documento expedido por fedatario público, según
corresponda, en los términos establecidos en la legislación común, que acredite las facultades
conferidas al apoderado, así como una identificación oficial y comprobante de domicilio de este, que
cumplan con los requisitos señalados en esta fracción I respecto de dichos documentos, con
independencia de los datos y documentos relativos al poderdante;
II. Respecto del Cliente que sea persona moral de nacionalidad mexicana, el expediente de
identificación correspondiente deberá cumplir con los siguientes requisitos:
a) Deberá contener asentados los siguientes datos:
denominación o razón social;
giro mercantil, actividad u objeto social;
nacionalidad;
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave);
el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella;
domicilio (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada,
número exterior y, en su caso, interior, colonia, delegación o municipio, ciudad o población, entidad
federativa y código postal);
número(s) de teléfono de dicho domicilio;
correo electrónico, en su caso;
fecha de constitución, y
nombre(s) y apellidos paterno y materno, sin abreviaturas, del administrador o administradores, director,
gerente general o apoderado legal que, con su firma, puedan obligar a la persona moral para efectos de
la celebración de un contrato o realización de la Operación de que se trate.
b) Asimismo, cada Casa de Bolsa deberá recabar e incluir en el expediente de identificación del
Cliente respectivo copia simple de, al menos, los siguientes documentos relativos a la persona moral:
(i) Testimonio o copia certificada del instrumento público que acredite su legal existencia inscrito en
el registro público que corresponda, de acuerdo con la naturaleza de la persona moral, o de cualquier
instrumento en el que consten los datos de su constitución y los de su inscripción en dicho registro, o
bien, del documento que, de acuerdo con el régimen que le resulte aplicable a la persona moral de que
se trate, acredite fehacientemente su existencia.
En caso de que la persona moral sea de reciente constitución y, en tal virtud, no se encuentre aún
inscrita en el registro público que corresponda de acuerdo con su naturaleza, la Casa de Bolsa de que
se trate deberá obtener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su
personalidad en términos del instrumento público que acredite su legal existencia a que se refiere el
inciso b) numeral (iv) de esta fracción, en el que conste la obligación de llevar a cabo la inscripción
respectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la propia Casa de Bolsa;
(ii) Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría o constancia de la Firma Electrónica
Avanzada, cuando la correspondiente persona moral cuente con ella;
(iii) Comprobante del domicilio a que se refiere el inciso a) de esta fracción II, en términos de lo
señalado en el inciso b) numeral (iii) de la fracción I anterior;
(iv) Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o
representantes legales, expedido por fedatario público, cuando no estén contenidos en el instrumento
público que acredite la legal existencia de la persona moral de que se trate, así como la identificación
personal de cada uno de dichos representantes, conforme al inciso b), numeral (i) de la fracción I
anterior;
III. Respecto del Cliente que sea persona de nacionalidad extranjera, la Casa de Bolsa de que se
trate deberá observar lo siguiente:
a) Para el caso de la persona física que declare a la Casa de Bolsa que no tiene la calidad migratoria
de inmigrante o inmigrado en términos de la Ley General de Población, el expediente de identificación
respectivo deberá contener asentados los mismos datos que los señalados en el inciso a) de la fracción
I anterior y, además de esto, la Casa de Bolsa deberá recabar e incluir en dicho expediente copia simple
de los siguientes documentos: pasaporte y documento oficial expedido por el Instituto Nacional de
Migración, cuando cuente con este último, que acredite su internación o legal estancia en el país, así
como del documento que acredite el domicilio del Cliente en su lugar de residencia, en términos del
inciso b) numeral (iii) de la fracción I de la presente Disposición. Asimismo, la Casa de Bolsa de que se
trate deberá recabar de la persona física a que se refiere este inciso, una declaración en los términos del
inciso b), numeral (iv) de la fracción I de esta Disposición, y
b) Para el caso de personas morales extranjeras, el expediente de identificación respectivo deberá
contener asentados los siguientes datos:
denominación o razón social;
giro mercantil, actividad u objeto social;
nacionalidad;
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y/o el número de serie de la Firma
Electrónica Avanzada, cuando cuenten con dicha clave o número;
domicilio (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada;
número exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanización; delegación, municipio o demarcación
política similar que corresponda, en su caso; ciudad o población, entidad federativa, estado, provincia,
departamento o demarcación política similar que corresponda, en su caso; código postal y país);
número(s) de teléfono de dicho domicilio;
correo electrónico, en su caso, y
fecha de constitución.
Asimismo, cada Casa de Bolsa deberá recabar e incluir en el respectivo expediente de identificación
de la persona moral extranjera, copia simple de, al menos, los siguientes documentos relativos a esa
persona moral:
(i) Documento que compruebe fehacientemente su legal existencia, así como información que
permita conocer su estructura accionaria y, en el caso de que dicha persona moral sea clasificada como
Cliente de alto Riesgo en términos de la 23ª de las presentes Disposiciones, además se deberá recabar
e incluir la documentación que identifique a los accionistas o socios respectivos;
(ii) Comprobante del domicilio a que se refiere el inciso b) anterior, en términos de lo señalado en el
inciso b), numeral (iii) de la fracción I de esta Disposición;
(iii) Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o
representantes legales, expedido por fedatario público, cuando no estén contenidos en el documento
que compruebe fehacientemente la legal existencia de la persona moral de que se trate, así como la
identificación personal de dichos representantes, conforme al inciso b), numeral (i) de la fracción I o
inciso a) de esta fracción III, según corresponda. En el caso de aquellos representantes legales que se
encuentren fuera del territorio nacional y que no cuenten con pasaporte, la identificación personal
deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente del país de
origen, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su caso, domicilio
del citado representante. Para efectos de lo anterior, se considerarán como documentos válidos de
identificación personal, la licencia de conducir y las credenciales emitidas por autoridades federales del
país de que se trate. La verificación de la autenticidad de los citados documentos será responsabilidad
de las Casas de Bolsa;
Respecto del documento a que se refiere el numeral (i) anterior, la Casa de Bolsa de que se trate
deberá requerir que este se encuentre debidamente legalizado o, en el caso en que el país en donde se
expidió dicho documento sea parte de “La Convención de La Haya” por la que se suprime el Requisito
de Legalización de los Documentos Públicos Extranjeros, adoptada en La Haya, Países Bajos, el 5 de
octubre de 1961, bastará que dicho documento lleve fijada la apostilla a que dicha Convención se
refiere. En el evento en que el Cliente respectivo no presente la documentación a que se refiere el
numeral (i) del párrafo anterior debidamente legalizada o apostillada, será responsabilidad de la Casa de
Bolsa cerciorarse de la autenticidad de dicha documentación.
IV. Tratándose de las sociedades, dependencias y entidades a que hace referencia el Anexo 1 de las
presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa podrán aplicar medidas simplificadas de identificación del
Cliente y, en todo caso, deberán integrar el expediente de identificación respectivo con, cuando menos,
los siguientes datos:
denominación o razón social;
actividad u objeto social;
Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave);
el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella;
domicilio (compuesto por nombre de la calle, número exterior y, en su caso, interior, colonia, ciudad o
población, delegación o municipio, entidad federativa y código postal);
número(s) de teléfono de dicho domicilio;
correo electrónico, en su caso, y
nombre completo sin abreviaturas del administrador o administradores, director, gerente general o
apoderado legal que, con su firma, pueda obligar a la sociedad, dependencia o entidad para efectos de
celebrar la Operación de que se trate.
Asimismo, se requerirá la presentación de, al menos, según sea el caso, el testimonio o copia
certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o representantes legales,
expedido por fedatario público o bien, respecto del representante de una institución de crédito, la
constancia de nombramiento expedida por funcionario competente en términos del artículo 90 de la Ley
de Instituciones de Crédito, así como la identificación personal de tales representantes, conforme al
inciso b), numeral (i) de la fracción I anterior.
Las Casas de Bolsa podrán aplicar las medidas simplificadas a que se refiere esta fracción, siempre
que las referidas sociedades, dependencias y entidades hubieran sido clasificadas como Clientes de
bajo Riesgo en términos de la 23ª de las presentes Disposiciones.
Tratándose de Operaciones que se realicen a través de bolsas de valores, instituciones para el
depósito de valores, sistemas o mecanismos para facilitar las transacciones con valores administrados
por empresas autorizadas por autoridades financieras, los documentos a que se refiere el segundo
párrafo de esta fracción podrán ser conservados por las Casas de Bolsa, instituciones y empresas,
siempre y cuando en este último supuesto estén a disposición de las Casas de Bolsa, para su consulta y
por conducto de aquellas se puedan proporcionar a la Comisión, cuando se les requiera.
Las Casas de Bolsa preverán que en los contratos que celebren, se estipule la obligación que
asumirán las bolsas, instituciones y empresas señaladas en el párrafo que precede.
Por su parte, tratándose de operaciones de compra-venta de títulos representativos de partes
sociales o acciones de personas morales en el mercado de capitales, que se sujeten a lo dispuesto por
la norma de autorregulación II.3 por la que se determinan los “Lineamientos mínimos para la ejecución
de órdenes en el mercado de capitales, giradas por intermediarios extranjeros por su cuenta o en
representación de su clientela”, emitida por la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles, A.C., el
7 de agosto del 2008, en su carácter de organismo autorregulatorio reconocido por la Comisión, el
expediente de identificación de las entidades financieras del exterior a que se refiere el Anexo 1 de estas
Disposiciones, que participen en las citadas operaciones, deberá contener, al menos lo siguiente:
Documento en el que conste la información obtenida a través de páginas de la red mundial denominada
internet de la autoridad regulatoria u organismo autorregulatorio del país en el que se hubiere constituido
la entidad financiera del exterior, de la cual se debe desprender la existencia del intermediario de que se
trate y el registro de su autorización para operar con tal carácter. Al efecto, en dicho documento deberá
constar la fecha en que se hubiere realizado la consulta;
Documento en el que conste la información relativa a las personas físicas autorizadas para girar órdenes
en representación de la entidad financiera del exterior, la cual deberá contener datos que permitan a la
Casa de Bolsa conocer que dichas personas cuentan con los registros y autorizaciones necesarios para
actuar como representantes de la entidad financiera del exterior de que se trate, los cuales deberán ser
otorgados por la autoridad regulatoria u organismo autorregulatorio del país en que esta opera. En todos
los casos en dicho documento deberá constar la fecha de consulta de la misma;
Especificaciones relativas a los medios electrónicos a través de los que se girarán las órdenes, las
instrucciones generales de liquidación, así como la denominación de la entidad que actuará como
custodio, y
Constancia del envío del Contrato marco simplificado en términos de lo dispuesto por la Ley, en el que
conste la advertencia que de no objetarse los términos del mismo, la relación comercial se regirá al
amparo del mismo y bajo la jurisdicción mexicana.
Lo anterior será aplicable únicamente en el caso de aquellas operaciones que se celebren con
entidades financieras del exterior que hubieren sido constituidas en países integrantes del Comité
Técnico de la Organización Internacional de Comisiones de Valores o IOSCO por sus siglas en inglés,
de la Unión Europea o con cualquier otro país con el que México hubiere celebrado acuerdos
comerciales en la materia, que operen en mercados de valores reconocidos por las autoridades
financieras mexicanas, y que utilicen sistemas de negociación y liquidación aceptados
internacionalmente y reconocidos y/o autorizados en los países en los que opere la entidad financiera
del exterior de que se trate, a través de los cuales se identifique plenamente a los intermediarios
autorizados para utilizar dichos sistemas. Las Casas de Bolsa deberán actualizar el expediente a que se
refiere el párrafo anterior al menos una vez al año.
Las Casas de Bolsa podrán aplicar lo anteriormente dispuesto para las operaciones en el mercado
de capitales, en los términos de la norma de autorregulación antes mencionada o de sus modificaciones,
siempre y cuando no contravengan lo establecido en la Ley y, además que aquella no sea vetada por
parte de la Comisión, y que en todo momento se preserven los requisitos mínimos de identificación de
sus Clientes establecidos para las operaciones de referencia en la presente fracción.
V. Tratándose de Proveedores de Recursos, las Casas de Bolsa deberán asentar los siguientes
datos en el respectivo expediente de identificación del Cliente:
a) En caso de personas físicas:
apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
fecha de nacimiento;
nacionalidad;
domicilio particular (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente
especificada, número exterior y, en su caso, interior, colonia, ciudad o población, delegación o municipio,
entidad federativa y código postal), y
en su caso, clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y/o Clave Unica del Registro de
Población o el número de identificación fiscal, en este último caso tratándose de extranjeros, así como el
número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella.
b) En caso de personas morales:
denominación o razón social;
nacionalidad;
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave);
el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella o número de identificación
fiscal si se trata de extranjeros y
domicilio (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada,
número exterior y, en su caso, interior, colonia, ciudad o población, delegación o municipio, entidad
federativa y código postal).
VI. Tratándose de los Asesores en Inversiones referidos en el Título VII de la Ley del Mercado de
Valores, las Casas de Bolsa deberán solicitar de estos y asentar los siguientes datos en el respectivo
expediente de identificación del Cliente:
a) En caso de personas físicas:
apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
fecha de nacimiento;
nacionalidad;
domicilio particular (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente
especificada, número exterior y, en su caso, interior, colonia, ciudad o población, delegación o municipio,
entidad federativa y código postal); y
en su caso, clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y/o Clave Unica del Registro de
Población o número de identificación fiscal, en este último caso tratándose de extranjeros, así como el
número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella;
b) En caso de personas morales:
denominación o razón social;
nacionalidad;
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave);
el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella o número de identificación
fiscal si se trata de extranjeros y
domicilio (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada,
número exterior y, en su caso, interior, colonia, ciudad o población, delegación o municipio, entidad
federativa y código postal).
VII. Tratándose de Propietarios Reales que sean personas físicas y que las Casas de Bolsa estén
obligadas a identificar de acuerdo con las presentes Disposiciones, estas deberán asentar y recabar en
el respectivo expediente de identificación del Cliente los mismos datos y documentos que los
establecidos en las fracciones I o III de esta Disposición, según corresponda;
VIII. Tratándose de las personas que figuren como cotitulares o terceros autorizados en el contrato
celebrado por el Cliente u Operación realizada por este, las Casas de Bolsa deberán observar los
mismos requisitos que los contemplados en la presente Disposición para los Clientes titulares, y
IX. Respecto de los Beneficiarios, las Casas de Bolsa recabarán y harán constar en el respectivo
expediente de identificación del Cliente, cuando menos, los siguientes datos: apellido paterno, apellido
materno y nombre(s) sin abreviaturas; domicilio particular (compuesto por los mismos elementos que los
señalados en el inciso a) de la fracción I de esta Disposición), cuando este sea diferente al del titular del
contrato, así como fecha de nacimiento de cada uno de ellos.
Cuando los documentos de identificación proporcionados presenten tachaduras o enmendaduras,
las Casas de Bolsa deberán recabar otro medio de identificación o, en su defecto, solicitar dos
referencias bancarias o comerciales y dos referencias personales, que incluyan el nombre y apellidos
paterno y materno sin abreviaturas, domicilio compuesto por los mismos datos que los señalados en la
fracción I de esta Disposición y teléfono de quien las emita, cuya autenticidad será verificada por las
Casas de Bolsa con las personas que suscriban tales referencias, antes de que se celebre el contrato
respectivo.
El expediente de identificación del Cliente que las Casas de Bolsa deben integrar en términos de las
presentes Disposiciones podrá ser utilizado para todos los contratos que un mismo Cliente tenga en la
Casa de Bolsa que lo integró.
Al recabar las copias simples de los documentos que deban integrarse a los expedientes de
identificación del Cliente conforme a lo señalado por esta Disposición, el personal de la Casa de Bolsa
de que se trate deberá asegurarse de que estas sean legibles y cotejarlas contra los documentos
originales correspondientes.
Los requisitos de identificación previstos en esta Disposición serán aplicables a todo tipo de
contratos celebrados por las Casas de Bolsa, incluyendo los numerados y cifrados.
Las Casas de Bolsa podrán conservar en forma separada los datos y documentos que deban formar
parte de los expedientes de identificación de sus Clientes, sin necesidad de integrarlos a un archivo
físico único, siempre y cuando cuenten con sistemas automatizados que les permitan conjuntar dichos
datos y documentos para su consulta oportuna por las propias Casas de Bolsa o por la Secretaría o la
Comisión, a requerimiento de esta última, en términos de estas Disposiciones y las demás que sean
aplicables.
5ª.- En el caso en que una Casa de Bolsa sea titular de una Cuenta Concentradora abierta en algún
Sujeto Obligado, corresponderá a la primera:
I. Aplicar respecto de sus Clientes que efectúen operaciones en tal cuenta, las políticas y medidas de
identificación y conocimiento previstas en estas Disposiciones;
II. Dar seguimiento a todas las Operaciones realizadas en dicha Cuenta Concentradora y, para tal
efecto, verificar que el Sujeto Obligado que lleve la Cuenta Concentradora le reporte, entre los datos de
las operaciones que se realicen en dicha Cuenta Concentradora, el tipo de Instrumento Monetario
utilizado en cada una de ellas, y
III. Reportar a la Secretaría, en los términos de las presentes Disposiciones, y conforme a la
información que le proporcionen los Sujetos Obligados que manejan las Cuentas Concentradoras, las
Operaciones Relevantes, Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes que
correspondan en relación con sus Clientes, directivos, funcionarios, empleados o apoderados que
intervengan en dicha Cuenta Concentradora.
Las Casas de Bolsa, con el objeto de cumplir las obligaciones que, en materia de identificación y
conocimiento del Cliente establecen las presentes Disposiciones, deberán conservar en los sistemas a
que se refiere la 52ª de las citadas Disposiciones, la información que les proporcionen los Sujetos
Obligados respecto a los Clientes que operen a través de dichas cuentas señalando los tipos de
Instrumentos Monetarios utilizados, la fecha y el monto de la Operación.
6ª.- Antes de que una Casa de Bolsa establezca o inicie una relación comercial con un Cliente,
aquella deberá celebrar una entrevista personal con este o su apoderado, a fin de que recabe los datos
y documentos de identificación respectivos y asentará de forma escrita o electrónica los resultados de
dicha entrevista.
7ª.- Las Casas de Bolsa deberán conservar, como parte del expediente de identificación de cada uno
de sus Clientes, los datos y documentos mencionados en las Disposiciones del presente Capítulo, el
documento que contenga los resultados de las entrevistas a que se refieren la 6ª y la 13ª, el de la visita
a que se refiere la 19ª, en su caso, y el cuestionario previsto en la 23ª de las presentes Disposiciones.
8ª.- Tratándose de Casas de Bolsa que formen parte de grupos financieros, el expediente de
identificación del Cliente podrá ser integrado y conservado por cualquiera de las otras entidades que
formen parte del mismo grupo, siempre que:
I. La entidad que integre y conserve dicho expediente cuente con la autorización expresa del Cliente
para que dicha entidad proporcione los datos y documentos relativos a su identificación a cualquiera de
las entidades que conforman el grupo financiero con la que pretenda establecer una relación comercial,
y
II. Las entidades que conforman el grupo financiero celebren entre ellas un convenio, en el que
estipulen expresamente que:
a) Podrán intercambiar los datos y documentos relativos a la identificación del Cliente, con el objeto
de establecer una nueva relación comercial con el mismo;
b) La entidad que integre el expediente se obligue, por una parte, a hacerlo en los mismos términos
en que las otras entidades deban integrarlo conforme a las disposiciones que, en esa materia, les
resulten aplicables y, por la otra, a mantenerlo a disposición de las otras entidades para su consulta y/o
para que lo proporcionen a la autoridad encargada de su inspección y vigilancia, cuando esta lo
requiera, y
c) En caso de que alguna de las entidades obligadas a integrar expedientes de identificación de sus
clientes en términos similares a los previstos en estas Disposiciones se separe del grupo financiero, esta
deberá integrar el expediente de identificación de sus Clientes en esos términos.
9ª.- Las Casas de Bolsa no podrán establecer o mantener contratos anónimos o bajo nombres
ficticios, por lo que solo podrán suscribir contratos hasta que hayan cumplido satisfactoriamente con los
requisitos de identificación de sus Clientes establecidos en el presente Capítulo.
10ª.- Las Casas de Bolsa deberán requerir a los Beneficiarios los mismos documentos que aquellos
señalados para Clientes en la 4ª de las presentes Disposiciones, al momento en que tales Beneficiarios
se presenten a ejercer sus derechos.
11ª.- Tratándose de fideicomisos, mandatos o comisiones que las Casas de Bolsa se encuentren
facultadas a realizar, estas invariablemente deberán integrar el expediente de identificación de todas las
partes que intervengan en la suscripción de los instrumentos respectivos (fideicomisario, fideicomitente,
mandante, mandatario, comisionista, comitente), en los términos establecidos en la 4ª de las presentes
Disposiciones, excepto cuando se trate de fideicomisarios o terceros referidos en estipulaciones a su
favor que no sean identificados en lo individual en el contrato de fideicomiso, mandato o comisión
respectivo o cuando se trate de fideicomisos en los cuales las aportaciones destinadas a prestaciones
laborales o a la previsión social de los trabajadores provengan de los propios trabajadores o de los
patrones, y que el fideicomisario sea siempre una entidad pública que destine los fondos de que se trate
para los fines antes mencionados.
En lo relativo a la integración y conservación de los expedientes de identificación de fideicomisarios
en fideicomisos que sean constituidos para cumplir prestaciones laborales o de previsión social de
carácter general, en los que se reciban aportaciones de las dependencias y entidades de la
Administración Pública Federal, del Distrito Federal o de alguna entidad federativa o municipio, o bien,
de empresas, sus sindicatos o personas integrantes de ambos, las Casas de Bolsa se sujetarán a lo
siguiente:
I. El expediente de identificación de cada uno de los fideicomisarios a que se refiere el párrafo
anterior podrá ser integrado y conservado por el Cliente solicitante en lugar de las Casas de Bolsa. En
este caso, las Casas de Bolsa deberán convenir contractualmente con el Cliente solicitante la obligación
de este de mantener dicho expediente a disposición de aquella para su consulta y proporcionarlo a las
propias Casas de Bolsa, para que pueda presentarlo a la Comisión, en el momento en que esta última
así se lo requiera a las Casas de Bolsa.
II. En el supuesto a que se refiere la fracción anterior, las Casas de Bolsa deberán convenir
contractualmente con las personas que en substitución de ellas integren y conserven los expedientes de
identificación de Clientes, mecanismos para que las propias Casas de Bolsa puedan: (i) verificar, de
manera aleatoria, que dichos expedientes se encuentren integrados de conformidad con lo señalado en
las presentes Disposiciones, y (ii) conservar el expediente de identificación de aquellos trabajadores o
personal, una vez que dejen de prestar sus servicios al Cliente solicitante. En todo caso, las Casas de
Bolsa serán responsables en todo momento del cumplimiento de las obligaciones que, en materia de
identificación del Cliente, establecen las presentes Disposiciones, a cuyo efecto, deberán establecer en
el documento a que se refiere la 63ª de las citadas Disposiciones, los mecanismos que habrán de
adoptar para dar cumplimiento a lo señalado en este párrafo.
Los fideicomisos a que se refiere la presente Disposición podrán ser, entre otros, los siguientes:
fideicomisos con base en fondos de pensiones con planes de primas de antigüedad; para establecer
beneficios o prestaciones múltiples; para préstamos hipotecarios a los empleados; para fondos y cajas
de ahorro y prestaciones de ayuda mutua.
12ª.- Para la realización de Operaciones que se encuentren limitadas a niveles transaccionales
inferiores a dos mil Unidades de Inversión por Cliente y por Casa de Bolsa, en el transcurso de un mes
calendario, las Casas de Bolsa estarán obligadas a integrar los respectivos expedientes de identificación
de sus Clientes, únicamente con los datos relativos al nombre completo, sin abreviaturas, fecha de
nacimiento y domicilio de estos, compuesto por los elementos a que se refiere la 4ª de las presentes
Disposiciones.
En el caso de que las Operaciones a que se refiere la presente Disposición se realicen con estricto
apego a los límites y condiciones establecidas en la misma, las Casas de Bolsa no estarán obligadas a
dar seguimiento a dichas Operaciones, así como tampoco a elaborar reportes de Operaciones
Relevantes o Inusuales.
En todos los casos, se deberá tomar como valor de referencia de las Unidades de Inversión
correspondientes, aquel aplicable para el último día del mes calendario anterior a aquel en que se lleve
a cabo el cómputo del nivel transaccional de que se trate. Asimismo, por nivel transaccional se
entenderá la suma de todos los montos que, por cualquier Operación, sean abonados al crédito
respectivo.
En el supuesto de que se sobrepase el nivel transaccional establecido en el primer párrafo de la
presente Disposición, las Casas de Bolsa deberán proceder a integrar el expediente de identificación del
Cliente respectivo con la totalidad de la información y documentación que corresponda, en términos de
lo previsto en la 4ª de las presentes Disposiciones, así como cumplir con las diversas obligaciones
establecidas en las mismas.
13ª.- Para la realización de Operaciones a través de medios electrónicos o de otras tecnologías
conexas cuyos niveles transaccionales sean superiores a los señalados en el primer párrafo de la 12ª de
las presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa deberán integrar previamente el expediente de
identificación del Cliente respectivo, en los términos previstos en la 4ª de las presentes Disposiciones,
además de establecer mecanismos para identificar directamente al Cliente, que incluyan la obligación de
sostener una entrevista personal con este.
14ª.- Tratándose de transferencias de fondos, las Casas de Bolsa se sujetarán a lo siguiente:
I. Las Casas de Bolsa que, a solicitud de sus Clientes o Usuarios, funjan como ordenantes de
transferencias de fondos nacionales o internacionales que realicen a través de medios electrónicos,
ópticos o de cualquier otra tecnología, deberán conservar, y además acompañar, cuando menos, los
siguientes datos a aquellos que transmitan a la entidad receptora correspondiente para realizar dichas
transferencias, mismos que deberán ser obtenidos, cuando sea el caso, de una identificación oficial de
las referidas en la 4ª de las presentes Disposiciones:
La denominación o razón social completa del Cliente o Usuario respectivo que haya ordenado la
transferencia de que se trate, o bien, su apellido paterno, apellido materno y nombre(s), sin abreviaturas,
según corresponda;
El domicilio de dicho Cliente o Usuario;
El número de referencia que la propia Casa de Bolsa ordenante haya asignado a la transferencia para
identificarla en lo individual, y
El número del contrato en la Casa de Bolsa de donde provienen los fondos de la transferencia
correspondiente, en su caso.
Las Casas de Bolsa que realicen las Operaciones a que se refiere la presente fracción deberán
conservar en los sistemas a que se refiere la 52ª de las presentes Disposiciones, la información antes
señalada, sobre cada una de dichas Operaciones.
II. Tratándose de Usuarios, en el caso de que las Casas de Bolsa funjan como ordenantes de
transferencias de fondos, ya sea dentro del territorio nacional o hacia el extranjero, o cuando dichos
Usuarios sean destinatarios de transferencias que provengan directamente de una entidad localizada en
territorio nacional o en el extranjero, o a través de un transmisor de dinero de los referidos en el artículo
95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, las citadas Casas de
Bolsa deberán sujetarse a lo siguiente:
a) Cuando el envío o recepción de fondos, sea por un monto igual o superior a mil dólares e inferior
a tres mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en la moneda extranjera en que se
realice, las Casas de Bolsa deberán recabar y conservar del Usuario ordenante o destinatario de los
fondos, en los sistemas a que se refiere la 52ª de las presentes Disposiciones, los siguientes datos al
momento de realizar dicha Operación, mismos que deberán ser obtenidos, cuando sea el caso, de una
identificación oficial de las referidas en la 4ª de las presentes Disposiciones:
i) En caso de que el Usuario sea persona física:
apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
país de nacimiento;
fecha de nacimiento;
domicilio particular (compuesto por los elementos establecidos para estos efectos en la 4ª de las
presentes Disposiciones, según corresponda a personas de nacionalidad mexicana o extranjera), y
número de su identificación oficial, que solo podrá ser alguna de las señaladas en la fracción I, inciso b),
numeral (i), de la 4ª de las presentes Disposiciones.
ii) En caso de que el Usuario sea persona moral:
su denominación o razón social;
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) o número de serie de la Firma Electrónica
Avanzada, cuando cuente con ella;
domicilio (compuesto por los datos referidos en el inciso a) anterior);
nacionalidad, y
los datos de la persona que acuda a la Casa de Bolsa en su representación, en los mismos términos que
los señalados en el inciso a) anterior.
b) Cuando el envío o recepción de fondos, sea por un monto igual o superior a tres mil dólares e
inferior a cinco mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en la moneda extranjera
en que se realice, la Casa de Bolsa, además de recabar y conservar, al momento de realizar dicha
Operación, los datos a que se refiere el inciso a) anterior, deberá recabar copia de la identificación oficial
del Usuario de que se trate.
c) Cuando el envío o recepción de fondos, sea por un monto igual o superior a cinco mil dólares de
los Estados Unidos de América, o su equivalente en la moneda extranjera de que se trate, la Casa de
Bolsa deberá, al momento de realizar dicha Operación, recabar y conservar de dicho Usuario, en los
sistemas a que se refiere la 52ª de las presentes Disposiciones, los datos y documentos a que se
refieren las fracciones I, II, III, IV y VII de la 4ª de las presentes Disposiciones.
III. En el caso de que la Casa de Bolsa funja como receptora de la transferencia de fondos, deberá
recabar el apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas, o la denominación o razón
social completa según corresponda, de la persona física o moral que hubiere ordenado la citada
transferencia.
Para efectos de la presente Disposición, las Casas de Bolsa, ya sea que funjan como ordenantes o
como receptoras de transferencias de fondos, deberán mantener la información respectiva a disposición
de la Secretaría y la Comisión, a fin de remitírselas, a requerimiento de esta última, dentro del plazo que
la propia Comisión establezca.
15ª.- Cuando un Usuario realice alguna Operación individual en moneda extranjera en efectivo o con
cheques de viajero, por un monto igual o superior a quinientos dólares de los Estados Unidos de
América, o su equivalente en la moneda extranjera de que se trate, la Casa de Bolsa correspondiente, al
momento de realizar dicha Operación, deberá recabar y conservar en los sistemas a que se refiere la
52ª de las presentes Disposiciones, los siguientes datos que deberán ser obtenidos, cuando sea el caso,
de una identificación oficial de las referidas en la 4ª de las presentes Disposiciones:
I. En caso de que el Usuario sea persona física:
apellido paterno, apellido materno y nombre(s), sin abreviaturas;
país de nacimiento;
nacionalidad;
fecha de nacimiento;
domicilio particular (compuesto por los elementos establecidos para estos efectos en la 4ª de las
presentes Disposiciones, según corresponda a personas de nacionalidad mexicana o extranjera), y
número de su identificación oficial, que solo podrá ser alguna de las señaladas en las fracción I, inciso b),
numeral (i), de la 4ª de las presentes Disposiciones.
II. En caso de que el Usuario sea persona moral:
su denominación o razón social;
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) o número de serie de la Firma Electrónica
Avanzada, cuando cuente con ella;
domicilio (compuesto por los datos referidos en la fracción I anterior);
nacionalidad, y
los datos de la persona que acuda a la Casa de Bolsa en su representación, en los mismos términos que
los señalados en la fracción I anterior.
Asimismo, en el evento de que la Operación a que se refiere la presente Disposición sea por un
monto igual o superior a tres mil dólares e inferior a cinco mil dólares de los Estados Unidos de América,
o su equivalente en la moneda extranjera de que se trate, la Casa de Bolsa, además de recabar y
conservar los datos antes referidos, deberá recabar copia de la identificación oficial de las personas
antes mencionadas.
En el evento de que la Operación a que se refiere la presente Disposición sea por un monto igual o
superior a cinco mil dólares de los Estados Unidos de América, o su equivalente en la moneda
extranjera de que se trate, la Casa de Bolsa deberá recabar y conservar en los mencionados sistemas,
los datos y documentos a que se refieren las fracciones I, II, III, IV y VII de la 4ª de las presentes
Disposiciones.
Además de lo anterior, respecto de aquellos Usuarios que realicen Operaciones Relevantes, las
Casas de Bolsa que las tramiten deberán recabar y conservar, en términos de estas Disposiciones,
aquellos datos que sean necesarios para integrar el reporte a que se refiere la 34ª de las presentes
Disposiciones.
Tratándose de las operaciones a que se refiere el primer párrafo de la 33ª de las presentes
Disposiciones, las Casas de Bolsa se sujetarán únicamente a lo establecido en el penúltimo párrafo de
dicha Disposición.
16ª.- Las Casas de Bolsa deberán establecer mecanismos para dar seguimiento y, en su caso,
agrupar las Operaciones en moneda extranjera que, en lo individual, realicen sus Clientes o Usuarios en
efectivo o con cheques de viajero, por montos iguales o superiores a quinientos dólares de los Estados
Unidos de América o su equivalente en la moneda extranjera de que se trate.
Los mismos mecanismos deberán establecerse respecto de Operaciones en efectivo con pesos de
los Estados Unidos Mexicanos que, en lo individual, realicen los Clientes o Usuarios, por montos
superiores a los trescientos mil pesos, cuando aquellos sean personas físicas o bien, por montos
superiores a quinientos mil pesos, cuando dichos Clientes o Usuarios sean personas morales.
Las Casas de Bolsa deberán dar seguimiento y agrupar todas las operaciones que realicen sus
Clientes o Usuarios a que hacen referencia la 32ª, así como la 33ª de las presentes Disposiciones, con
independencia del monto con el que hayan sido efectuadas.
Para efectos de lo previsto en el primer párrafo de la presente Disposición, los sistemas a que se
refiere la 52ª de estas Disposiciones deberán tener la capacidad de agrupar las Operaciones a que se
refieren los párrafos anteriores, en periodos de un mes calendario con el fin de dar el seguimiento antes
indicado.
Con el propósito de que las Casas de Bolsa lleven un adecuado seguimiento de las Operaciones
indicadas en la presente Disposición, deberán establecer un registro de sus Clientes y Usuarios que
realicen dichas Operaciones, con el objeto de identificarlos, conocer su transaccionalidad y contar con
mayores elementos para emitir los reportes que, en su caso, correspondan de conformidad con lo
previsto en las presentes Disposiciones.
Asimismo, tratándose de cheques de viajero que las Casas de Bolsa comercialicen a favor o a
solicitud de sus Clientes o Usuarios a que se refiere la presente Disposición, se deberá proporcionar, a
petición de la Secretaría o de la Comisión, dentro de un plazo que no deberá exceder de dos meses a
partir de la recepción de la citada petición, la información del destino o uso que se le hubiere dado a
dichos cheques de viajero, que deberá incluir, cuando menos, datos sobre las localidades y fechas en
que estos se hubieren presentado para su cobro. Para estos efectos, aquellas Casas de Bolsa que
comercialicen cheques de viajero expedidos por un tercero deberán convenir contractualmente con el
tercero la obligación de que este último proporcione a las autoridades financieras la información a que
se refiere este párrafo.
Las Casas de Bolsa deberán conservar la información contemplada en esta Disposición para
proporcionarla a la Secretaría y a la Comisión, a requerimiento de esta última.
Las Casas de Bolsa deberán establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna cuando
reciban en sucursales moneda extranjera en efectivo por montos superiores al equivalente a diez mil
dólares de los Estados Unidos de América o en moneda nacional por montos superiores a los
trescientos mil pesos, para la realización de operaciones individuales de intermediación bursátil, compra,
recepción del pago de servicios o transferencias o situación de fondos con sus Clientes o Usuarios
personas físicas. Las Casas de Bolsa deberán establecer los mismos mecanismos cuando reciban de
sus Clientes o Usuarios personas morales o a través de fideicomisos, moneda extranjera en efectivo por
montos superiores al equivalente a cincuenta mil dólares de los Estados Unidos de América o moneda
nacional, por montos superiores a quinientos mil pesos, para la realización de las operaciones referidas.
Los mecanismos de seguimiento y de agrupación de operaciones, de escalamiento de aprobación
interna, así como los registros a que se refiere esta Disposición, deberán quedar expresamente
documentados por las Casas de Bolsa.
17ª.- Las Casas de Bolsa que comercialicen cualquier tipo de medios de pago emitidos por entidades
financieras supervisadas en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y
financiamiento al terrorismo, que permitan a sus tenedores, mediante abonos anticipados, realizar pagos
o retirar efectivo en establecimientos mercantiles o cajeros automatizados tanto en territorio nacional
como en el extranjero, deberán establecer mecanismos para dar seguimiento a las operaciones de
compra y recarga de fondos que, en lo individual, realicen sus Clientes o Usuarios con dichos medios de
pago por montos superiores al límite establecido por el Banco de México para la emisión de tarjetas
prepagadas bancarias al portador. En el caso de Usuarios que se ubiquen en el supuesto anterior, las
Casas de Bolsa deberán recabar y conservar en los sistemas a que se refiere la 52ª de las presentes
Disposiciones, los datos señalados en la 4ª de las citadas Disposiciones, según se trate de personas
físicas o morales, incluyendo la información correspondiente a terceros que a través del Usuario lleven a
cabo la operación de que se trate.
Los mecanismos citados en el párrafo anterior deberán permitir la identificación de la fecha y la
sucursal de la Casa de Bolsa en que se realizaron las operaciones de compra o recarga mencionadas
en dicho párrafo, así como los montos de la mismas.
A petición de la Secretaría o de la Comisión, formulada por conducto de esta última, las Casas de
Bolsa deberán proporcionar, dentro de un plazo que no deberá exceder de dos meses a partir de la
citada petición, la información relativa al destino o uso que se le hubiere dado al medio de pago de que
se trate, que deberá incluir, cuando menos, datos sobre las localidades en las que dichos medios de
pago se hubieren presentado para hacer pagos o disposiciones en efectivo.
Para estar en posibilidad de comercializar los productos señalados en el primer párrafo de la
presente Disposición, las Casas de Bolsa deberán aprobar, a nivel directivo, la relación que permita
iniciar dicha prestación y, para ello, documentarán las medidas y procedimientos que los emisores de
medios de pago observen en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita
y financiamiento al terrorismo, de acuerdo con la normativa que les resulte aplicable en su jurisdicción
correspondiente.
Para efectos de lo dispuesto por el párrafo anterior, las Casas de Bolsa deberán obtener de los
emisores de dichos medios de pago lo siguiente:
I. Una certificación por parte de un auditor independiente o, a falta de este, del emisor de dichos
medios de pago, en la que conste que dicho emisor da cumplimiento a obligaciones similares a las
establecidas para las Casas de Bolsa en las presentes Disposiciones, respecto de la identificación y
conocimiento del Cliente y/o Usuario, y
II. Aquella información que, a satisfacción de las mismas Casas de Bolsa, les permita:
a) Conocer el negocio al que se dedican dichos emisores de medios de pago;
b) Evaluar los controles con que cuenten, con la finalidad de determinar que cumplan con los
estándares internacionales aplicables en materia de prevención de operaciones con recursos de
procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. Los criterios conforme a los cuales las Casas de Bolsa
realizarán la evaluación señalada en este inciso deberán contemplarse en los documentos de políticas,
criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, o bien, en
algún otro documento o manual elaborado por la Casa de Bolsa de que se trate, y
c) Identificar si cuentan con buena reputación, para lo cual las Casas de Bolsa deberán considerar,
al menos, la información que permita conocer si los emisores de medios de pago a que se refiere el
primer párrafo de la presente Disposición han estado sujetos a sanciones derivadas del incumplimiento
a la normativa aplicable en la materia referida en el inciso b) anterior.
Las Casas de Bolsa deberán abstenerse de comercializar los productos señalados en el primer
párrafo de la presente Disposición con emisores de medios de pago que no tengan presencia física en
jurisdicción alguna.
18ª.- Además de lo impuesto en la 16ª de las presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa deberán
establecer mecanismos de seguimiento y de agrupación de Operaciones más estrictos respecto de
aquellos Clientes o Usuarios que realicen Operaciones durante un mes calendario, en efectivo moneda
nacional, por un monto acumulado igual o superior a un millón de pesos o bien, en efectivo en moneda
extranjera, por un monto acumulado igual o superior al equivalente a cien mil dólares de los Estados
Unidos de América.
Aunado a lo anterior, cada una de las Casas de Bolsa deberá llevar un registro de sus Clientes y
Usuarios a que se refiere la presente Disposición, el cual contendrá lo siguiente:
I. Los datos a que se refieren las fracciones I y II de la 15ª de las presentes Disposiciones, según se
trate de personas físicas o morales, independientemente de que sean Clientes o Usuarios, así como la
ocupación o profesión, actividad, objeto social o giro del negocio;
II. Fecha y monto de cada una de las Operaciones contempladas en la presente Disposición que
haya realizado el Cliente o Usuario de que se trate, y
III. Sucursal de la Casa de Bolsa de que se trate en la que se haya llevado a cabo cada una de las
Operaciones señaladas en la presente Disposición.
Las Casas de Bolsa deberán conservar la información contemplada en esta Disposición para
proporcionarla a la Secretaría y a la Comisión, a requerimiento de esta última.
Los mecanismos de monitoreo a que se refiere esta Disposición deberán quedar expresamente
documentados por las Casas de Bolsa.
19ª.- Las Casas de Bolsa verificarán, cuando menos una vez al año, que los expedientes de
identificación de los Clientes clasificados como de alto Riesgo cuenten con todos los datos y
documentos previstos en la 4ª de las presentes Disposiciones, así como que dichos datos y documentos
se encuentren actualizados.
Si durante el curso de una relación comercial con un Cliente, la Casa de Bolsa de que se trate
detecta cambios significativos en el comportamiento transaccional habitual de aquel, sin que exista
causa justificada para ello, o bien, surgen dudas acerca de la veracidad o exactitud de los datos o
documentos proporcionados por el propio Cliente, entre otros supuestos que la propia Casa de Bolsa
establezca en el documento a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, esta reclasificará a
dicho Cliente en el grado de Riesgo superior que corresponda, de acuerdo con los resultados del
análisis que, en su caso, la Casa de Bolsa realice, y deberá verificar y solicitar la actualización tanto de
los datos como de los documentos de identificación, entre otras medidas que la Casa de Bolsa juzgue
convenientes.
Las Casas de Bolsa deberán establecer en el documento a que se refiere la 63ª de las presentes
Disposiciones, las políticas, criterios, medidas y procedimientos que habrán de adoptar para dar
cumplimiento a lo señalado en esta Disposición, incluyendo los supuestos en que deba realizarse una
visita al domicilio de los Clientes que sean clasificados como de alto Riesgo, con el objeto de integrar
debidamente los expedientes y/o actualizar los datos y documentos correspondientes, en cuyo caso
deberá dejarse constancia de los resultados de tal visita en el expediente respectivo.
CAPITULO III
POLITICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEL USUARIO
20ª.- Las Casas de Bolsa deberán elaborar y observar una política de conocimiento del Cliente, así
como del Usuario a que se refiere la 15ª, 16ª, 17ª, 18ª y 33ª de las presentes Disposiciones, la cual
comprenderá los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para dar debido cumplimiento a lo
establecido en las presentes Disposiciones.
Dicha política deberá formar parte integrante del documento a que se refiere la 63ª de estas
Disposiciones.
21ª.- La política de conocimiento del Cliente y de los Usuarios referidos en la 15ª, 16ª, 17ª, 18ª y 33ª
de las presentes Disposiciones de cada Casa de Bolsa deberá incluir, por lo menos:
I. Procedimientos para que la Casa de Bolsa dé seguimiento a las Operaciones realizadas por sus
Clientes y Usuarios;
II. Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y
de agrupación de las Operaciones de los Usuarios a que se refiere la presente Disposición;
III. Los supuestos en que las Operaciones se aparten del perfil transaccional de cada uno de sus
Clientes;
IV. Medidas para la identificación de posibles Operaciones Inusuales, y
V. Consideraciones para, en su caso, modificar el grado de Riesgo previamente determinado para un
Cliente.
22ª.- Para los efectos de las presentes Disposiciones, el perfil transaccional de cada uno de los
Clientes estará basado en la información que ellos proporcionen a la Casa de Bolsa y, en su caso, en
aquella con que cuente la misma, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las
Operaciones que comúnmente realizan dichos Clientes; el origen y destino de los recursos involucrados;
así como en el conocimiento que tenga el empleado o funcionario de la Casa de Bolsa respecto de su
cartera de Clientes, y en los demás elementos y criterios que determinen las propias Casas de Bolsa.
23ª.- La aplicación de la política de conocimiento del Cliente se deberá basar en el grado de Riesgo
transaccional que represente un Cliente, de tal manera que, cuando el grado de Riesgo sea mayor, la
Casa de Bolsa deberá recabar mayor información sobre su actividad preponderante, así como realizar
una supervisión más estricta a su comportamiento transaccional.
Para efectos de lo señalado en el párrafo anterior, cada una de las Casas de Bolsa deberá contar
con un sistema de alertas que le permita dar seguimiento y detectar oportunamente cambios en el
comportamiento transaccional de sus Clientes y, en su caso, adoptar las medidas necesarias. El sistema
de alertas antes señalado deberá tomar en cuenta los montos máximos estimados a que se refiere el
párrafo siguiente, para evaluar la transaccionalidad conforme a lo establecido en el quinto párrafo de la
presente Disposición.
Para efectos de lo anterior, las Casas de Bolsa deberán considerar, al menos durante los seis
primeros meses siguientes al inicio de la relación comercial, la información que proporcione cada uno de
sus Clientes en ese momento, relativa a los montos máximos mensuales de las Operaciones que los
propios Clientes estimen realizar, para determinar su perfil transaccional inicial, que deberá estar
incluido en el sistema de alertas a que se refiere el párrafo anterior, con objeto de detectar
inconsistencias entre la información proporcionada por el Cliente y el monto de las Operaciones que
realice.
Asimismo, las Casas de Bolsa deberán clasificar a sus Clientes por su grado de Riesgo y establecer,
como mínimo, dos clasificaciones: alto Riesgo y bajo Riesgo. Las Casas de Bolsa podrán establecer
niveles intermedios de Riesgo adicionales a las clasificaciones antes señaladas.
Con la finalidad de determinar el grado de Riesgo en que deba ubicarse a los Clientes al inicio de la
relación comercial, las Casas de Bolsa deberán considerar la información que les sea proporcionada por
estos al momento de la celebración del contrato respectivo. Adicionalmente, las Casas de Bolsa deberán
llevar a cabo, al menos, dos evaluaciones por año calendario, a fin de determinar si resulta o no
necesario modificar el perfil transaccional inicial de sus Clientes, así como clasificar a estos en un grado
de Riesgo diferente al inicialmente considerado. Las evaluaciones se realizarán sobre aquellos Clientes
cuya celebración de contrato se hubiere realizado al menos con seis meses de anticipación a la
evaluación correspondiente.
Las Casa de Bolsa, en los términos que al efecto prevean en sus documentos de políticas, criterios,
medidas y procedimientos internos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, aplicarán a
sus Clientes que hayan sido catalogados como de alto Riesgo, así como a los Clientes nuevos que
reúnan tal carácter, cuestionarios de identificación que permitan obtener mayor información sobre el
origen y destino de los recursos y las actividades y Operaciones que realizan o que pretendan llevar a
cabo.
Para determinar el grado de Riesgo en el que deban ubicarse los Clientes, así como si deben
considerarse Personas Políticamente Expuestas, cada una de las Casas de Bolsa establecerá en los
documentos señalados en el párrafo anterior los criterios conducentes a ese fin, que tomen en cuenta,
entre otros aspectos, los antecedentes del Cliente, su profesión, actividad o giro del negocio, el origen y
destino de sus recursos, el lugar de su residencia y las demás circunstancias que determine la propia
Casa de Bolsa.
24ª.- Para los casos en que, previamente o con posterioridad al inicio de la relación comercial, una
Casa de Bolsa detecte que la persona que pretenda ser Cliente o que ya lo sea, según corresponda,
reúne los requisitos para ser considerado Persona Políticamente Expuesta y, además, como de alto
Riesgo, dicha Casa de Bolsa deberá, de acuerdo con lo que al efecto establezca en su documento de
políticas, criterios, medidas y procedimientos internos a que se refiere la 63ª de las presentes
Disposiciones, obtener la aprobación de un funcionario que ocupe un cargo dentro de los tres niveles
jerárquicos inferiores al del director general dentro de la misma, a efecto de iniciar o, en su caso,
continuar la relación comercial.
25ª.- Previamente a la celebración de contratos con Clientes que, por sus características, pudiesen
generar un alto Riesgo para la Casa de Bolsa, al menos un directivo que cuente con facultades
específicas para aprobar la celebración de dichos contratos deberá otorgar, por escrito o en forma
electrónica, la aprobación respectiva. Asimismo, para los efectos a que se refieren las fracciones IV y V
de la 48ª de las presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa deberán prever en sus documentos de
políticas, criterios, medidas y procedimientos internos a que se refiere la 63ª de las mismas, los
mecanismos para que sus respectivos Oficiales de Cumplimiento tengan conocimiento de aquellos
contratos que puedan generar un alto Riesgo para las propias Casa de Bolsa, así como los
procedimientos que se deberán llevar a cabo para tramitar la aprobación señalada en esta Disposición.
26ª.- Las Casas de Bolsa deberán clasificar a sus Clientes en función al grado de Riesgo de estos.
Se considerarán como Clientes de alto Riesgo, al menos a las Personas Políticamente Expuestas
extranjeras. Respecto de los Clientes a que se refiere este párrafo, las Casas de Bolsa deberán recabar
la información que les permita conocer y asentar las razones por las que estos han elegido celebrar
Operaciones en territorio nacional.
En las Operaciones que realicen los Clientes que hayan sido clasificados de alto Riesgo, las Casas
de Bolsa adoptarán medidas razonables para conocer el origen de los recursos y procurarán obtener los
datos señalados en el Capítulo II de estas Disposiciones, respecto del cónyuge y dependientes
económicos del Cliente, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos
patrimoniales, para el caso de personas físicas y, tratándose de personas morales, de su estructura
corporativa y de sus principales accionistas. Tratándose de Personas Políticamente Expuestas
extranjeras, las Casas de Bolsa, deberán obtener, además de los datos de referencia, la documentación
señalada en el Capítulo II de las presentes Disposiciones, respecto de las personas físicas y morales
antes señaladas en este párrafo.
Las Casas de Bolsa, en los términos que al efecto prevean en sus documentos de políticas, criterios,
medidas y procedimientos internos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, o bien, en
algún otro documento o manual elaborado por las mismas, deberán desarrollar mecanismos para
establecer el grado de Riesgo de las Operaciones que realicen con Personas Políticamente Expuestas
de nacionalidad mexicana y, al efecto, las Casas de Bolsa determinarán si el comportamiento
transaccional corresponde razonablemente con las funciones, nivel y responsabilidad de dichas
personas, de acuerdo con el conocimiento e información de que dispongan las citadas Casas de Bolsa.
27ª.- Sin perjuicio de lo que establezcan otras disposiciones aplicables, para la prestación de
servicios de corresponsalía a contrapartes del extranjero, las Casas de Bolsa deberán aprobar, a nivel
directivo, la relación que permita iniciar dicha prestación y, para ello, documentarán las medidas y
procedimientos que sus contrapartes observen en materia de prevención de operaciones con recursos
de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, de acuerdo con la normativa que les resulte
aplicable en su jurisdicción correspondiente.
Para efectos de lo dispuesto por el párrafo anterior, las Casas de Bolsa deberán obtener de las
contrapartes del exterior lo siguiente:
I. Una certificación por parte de un auditor independiente o, a falta de este, una certificación de la
contraparte respectiva, en la que conste que dicha contraparte da cumplimiento a obligaciones similares
a las establecidas para las Casas de Bolsa en las presentes Disposiciones, respecto de la identificación
y conocimiento del Cliente, y
II. Aquella información que, a satisfacción de las mismas Casas de Bolsa, les permita:
a) Conocer el negocio al que se dedican dichas contrapartes;
b) Evaluar los controles con que cuenten, con la finalidad de determinar que cumplan con los
estándares internacionales aplicables en materia de prevención de operaciones con recursos de
procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. Los criterios conforme a los cuales las Casas de Bolsa
realizarán la evaluación señalada en este inciso deberán contemplarse en los documentos de políticas,
criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, o bien, en
algún otro documento o manual elaborado por la Casa de Bolsa de que se trate;
c) Conocer si dichas contrapartes son supervisadas por alguna autoridad competente en la materia
referida en el inciso b) anterior, e
d) Identificar si cuentan con buena reputación, para lo cual las Casas de Bolsa deberán considerar,
al menos, la información que permita conocer si las contrapartes han estado sujetas a sanciones
derivadas del incumplimiento a la normativa aplicable en la materia referida en el inciso b) anterior.
28ª.- Las Casas de Bolsa deberán aplicar estrictamente su política de conocimiento del Cliente, en
los casos de cuentas corresponsales abiertas en las propias Casas de Bolsa por parte de entidades
financieras domiciliadas en el extranjero y constituidas en países o territorios que dé a conocer la
Secretaría como aquellos en los que no existan o se apliquen de forma insuficiente medidas en materia
de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. Para
efectos de lo anterior, la Secretaría pondrá a disposición de las Casas de Bolsa, a través de medios de
consulta en el portal que al efecto, aquella mantenga en la red mundial denominada Internet, la lista de
países y territorios anteriormente señalados, de acuerdo con la información proporcionada por
autoridades mexicanas, organismos internacionales y agrupaciones intergubernamentales en materia de
prevención y combate de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al
terrorismo.
Las Casas de Bolsa deberán abstenerse de realizar Operaciones de corresponsalía con instituciones
o intermediarios financieros que no tengan presencia física en jurisdicción alguna.
29ª.- Cuando una Casa de Bolsa cuente con información basada en indicios o hechos ciertos acerca
de que alguno de sus Clientes actúa por cuenta de otra persona, sin que lo haya declarado de acuerdo
con lo señalado en la 4ª de las presentes Disposiciones, dicha Casa de Bolsa deberá solicitar al Cliente
de que se trate, información que le permita identificar al Propietario Real de los recursos involucrados en
el contrato u Operación respectivo, sin perjuicio de los deberes de confidencialidad frente a terceras
personas que dicho Cliente haya asumido por vía convencional.
Las Casas de Bolsa también deberán observar lo dispuesto en el párrafo anterior respecto de
aquellos Clientes o Usuarios que ordenen transferencias de fondos y que dichas Casas de Bolsa
presuman que actúan por cuenta de otra u otras personas. Tratándose de entidades financieras que
ordenen transferencias de fondos, se presumirá que dichas transferencias son efectuadas por cuenta de
sus clientes o usuarios, salvo que se acredite lo contrario, para lo cual deberán conservar constancia.
Tanto en los supuestos previstos en los párrafos precedentes de esta Disposición, como en aquel en
que surjan dudas en la Casa de Bolsa acerca de la veracidad o autenticidad de los datos o documentos
proporcionados por el Cliente o Usuario para efectos de su identificación, o bien, del comportamiento
transaccional del Cliente de que se trate, la referida Casa de Bolsa deberá llevar a cabo un seguimiento
puntual e integral de las Operaciones que dicho Cliente o Usuario realice, de conformidad con lo que, al
efecto, establezca en su documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos internos a que se
refiere la 63ª de las presentes Disposiciones y, en su caso, someterlas a consideración del Comité,
quien deberá dictaminar y, en el evento de que así proceda, emitir el reporte de Operación Inusual
correspondiente.
30ª.- Sin perjuicio de lo señalado en la 4ª de las presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa
deberán establecer en el documento a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones,
procedimientos para identificar a los Propietarios Reales de los recursos empleados por los Clientes en
sus contratos, por lo que deberán:
I. En el caso de Clientes personas morales mercantiles que sean clasificadas como de alto Riesgo,
conocer su estructura corporativa y los accionistas o socios que ejerzan el Control sobre ellas.
Para tal fin, la Casa de Bolsa de que se trate deberá requerir información relativa a la denominación,
nacionalidad, domicilio, objeto social y capital social de las personas morales que conforman el grupo
empresarial o, en su caso, los grupos empresariales que integran al consorcio del que forme parte el
Cliente.
Para efectos de lo previsto en el párrafo anterior, se entenderá por:
a) Grupo empresarial, al conjunto de personas morales organizadas bajo esquemas de participación
directa o indirecta del capital social, en las que una misma sociedad mantiene el control de dichas
personas morales. Asimismo, se considerará como grupo empresarial a los grupos financieros
constituidos conforme a la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, y
b) Consorcio, al conjunto de personas morales vinculadas entre sí por una o más personas físicas
que integrando un grupo de personas, tengan el control de las primeras;
II. Tratándose de personas morales con carácter de sociedades o asociaciones civiles que sean
clasificadas como de alto Riesgo, identificar a la persona o personas que tengan Control sobre tales
sociedades o asociaciones, independientemente del porcentaje del haber social con el cual participen en
la sociedad o asociación, y
III. Tratándose de fideicomisos, mandatos o comisiones, o cualquier otro tipo de instrumento jurídico
similar, cuando por la naturaleza de los mismos, la identidad de los fideicomitentes, fideicomisarios,
mandantes, comitentes o participantes sea indeterminada, las Casas de Bolsa deberán recabar los
mismos datos y documentos que se señalan en la 4ª de las presentes Disposiciones, al momento en
que se presenten a ejercer sus derechos ante la Casa de Bolsa.
Sin perjuicio de lo anterior, tratándose de Clientes personas morales cuyas acciones representativas
de su capital social o títulos de crédito que representen dichas acciones coticen en bolsa, las Casas de
Bolsa no estarán obligadas a recabar los datos de identificación antes mencionados, considerando que
las mismas se encuentran sujetas a disposiciones en materia bursátil sobre revelación de información.
31ª.- Además de las obligaciones establecidas en la 16ª y 18ª de las presentes Disposiciones, la
Casa de Bolsa que tenga como Cliente a cualquiera de los Sujetos Obligados a que se refiere el artículo
95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito deberá identificar el
número, monto y frecuencia de las Operaciones que dicho Cliente realice, así como obtener, cuando le
resulte aplicable, constancia que acredite la presentación ante el Servicio de Administración Tributaria,
de la forma oficial RC “Aviso sobre centros cambiarios y transmisores de dinero dispersores”, publicada
en el Diario Oficial de la Federación el 1 de septiembre de 2004.
CAPITULO IV
OPERACIONES EN EFECTIVO CON DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMERICA
32ª.- Las Casas de Bolsa deberán abstenerse de recibir de sus Clientes personas físicas dólares de
los Estados Unidos de América en efectivo para la realización de operaciones individuales de
intermediación bursátil, compra, recepción del pago de servicios o transferencias o situación de fondos
por un monto en conjunto por Cliente, acumulado en el transcurso de un mes calendario, mayor a cuatro
mil dólares de los Estados Unidos de América.
Las Casas de Bolsa deberán abstenerse de recibir de sus Clientes personas morales o a través de
fideicomisos, dólares de los Estados Unidos de América en efectivo para la realización de operaciones
individuales de intermediación bursátil, compra, recepción del pago de servicios o transferencias o
situación de fondos, salvo cuando se trate de:
Clientes personas morales cuyos establecimientos se encuentren ubicados en municipios o delegaciones
en los que económicamente se justifique que sean receptores de dólares en efectivo, en función del alto
flujo de personas físicas extranjeras y la derrama de ingresos de dichas personas sea significativa
respecto de la actividad económica del municipio o delegación de que se trate, o en municipios cuyas
principales poblaciones se encuentren localizadas dentro de la franja de veinte kilómetros paralela a la
línea divisoria internacional norte del país o en los estados de Baja California o Baja California Sur, en
cuyo caso las Casas de Bolsa únicamente podrán recibir dólares de los Estados Unidos de América en
efectivo hasta por un monto en conjunto por Cliente, acumulado en el transcurso de un mes calendario,
de siete mil dólares de los Estados Unidos de América.
Las Casas de Bolsa solamente podrán recibir la divisa a que se refiere la presente fracción en las
sucursales que se encuentren ubicadas en los municipios, delegaciones y estados antes mencionados.
La Secretaría dará a conocer mediante publicación, a través de los medios idóneos, la lista de los
municipios y delegaciones a que se hace referencia en el primer párrafo de la presente fracción.
Clientes que tengan el carácter de representaciones diplomáticas y consulares de gobiernos extranjeros,
organismos internacionales e instituciones análogas a estos, así como instancias gubernamentales
encargadas de administrar y disponer de bienes asegurados, decomisados o declarados en abandono o
por extinción de dominio bajo los procedimientos legales aplicables, y
Otras Casas de Bolsa, instituciones de crédito y casas de cambio, cuando actúen por cuenta propia.
Las Casas de Bolsa solo podrán recibir de sus Clientes dólares de los Estados Unidos de América
en efectivo para efectos de lo dispuesto en la presente Disposición, siempre y cuando cuenten con el
expediente de identificación del Cliente respectivo con la totalidad de los datos y documentos señalados
en la 4ª de las presentes Disposiciones, sin perjuicio de las demás obligaciones establecidas en las
mismas. En caso contrario, las Casas de Bolsa deberán apegarse a lo que para Usuarios dispone la 33ª
de las presentes Disposiciones.
33ª.- Las Casas de Bolsa deberán abstenerse de recibir de Usuarios personas físicas dólares de los
Estados Unidos de América en efectivo para la realización de operaciones individuales diarias de
intermediación bursátil, compra, recepción del pago de servicios o transferencias o situación de fondos,
por un monto en conjunto por Usuario mayor a trescientos dólares de los Estados Unidos de América.
Se exceptúa del límite diario establecido en el párrafo anterior a las operaciones realizadas por
Usuarios personas físicas de nacionalidad extranjera, en cuyo caso las Casas de Bolsa deberán recabar
y conservar copia del pasaporte que acredite su nacionalidad y del documento oficial expedido por el
Instituto Nacional de Migración, cuando cuente con este último, que acredite su internación o legal
estancia en el país.
En todo caso, las Casas de Bolsa deberán abstenerse de recibir de Usuarios personas físicas
dólares de los Estados Unidos de América en efectivo para la realización de operaciones individuales de
intermediación bursátil, compra, recepción del pago de servicios o transferencias o situación de fondos,
por un monto en conjunto por Usuario, acumulado en el transcurso de un mes calendario, mayor a mil
quinientos dólares de los Estados Unidos de América.
Las Casas de Bolsa, al momento de recibir de Usuarios personas físicas dólares de los Estados
Unidos de América en efectivo para efectos de lo dispuesto en los párrafos anteriores, deberán recabar
y conservar en los sistemas a que se refiere la 52ª de las presentes Disposiciones, los datos señalados
en la fracción I de la 15ª de las presentes Disposiciones, así como recabar:
Tratándose de Usuarios personas físicas nacionales, copia del pasaporte, credencial para votar o
certificado de matrícula consular, y
Tratándose de Usuarios personas físicas de nacionalidad extranjera, copia del pasaporte que acredite
su nacionalidad y del documento oficial expedido por el Instituto Nacional de Migración, cuando cuente
con este último, que acredite su internación o legal estancia en el país.
Las Casas de Bolsa deberán observar lo establecido en el párrafo anterior con independencia del
monto de dólares de los Estados Unidos de América en efectivo que hayan recibido.
Las Casas de Bolsa deberán abstenerse de recibir de Usuarios personas morales o a nombre de
fideicomisos, dólares de los Estados Unidos de América en efectivo para la realización de operaciones
individuales de intermediación bursátil, compra, recepción del pago de servicios o transferencias o
situación de fondos.
CAPITULO V
REPORTES DE OPERACIONES RELEVANTES
34ª.- Las Casas de Bolsa deberán remitir a la Secretaría, por conducto de la Comisión, dentro de los
diez primeros días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año, a través de medios
electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida la Secretaría, conforme a los términos y
especificaciones señalados por esta última, un reporte por todas las Operaciones Relevantes que sus
Clientes o Usuarios hayan realizado en los tres meses anteriores a aquel en que deban presentarlo.
Tratándose del reporte que las Casas de Bolsa deban remitir por Operaciones Relevantes realizadas a
través de Cuentas Concentradoras, dichas Casas de Bolsa contarán con el plazo señalado en la
presente Disposición a partir de que el Sujeto Obligado ponga a su disposición el estado de cuenta
correspondiente.
Las Casas de Bolsa cuyos Clientes o Usuarios no hayan realizado Operaciones Relevantes durante
el trimestre que corresponda deberán remitir, en los términos y bajo el formato señalados en el párrafo
anterior, un reporte en el que solo deberán llenar los campos relativos a la identificación de las propias
Casas de Bolsa, al tipo de reporte y al período del mismo, dejando vacío el resto de los campos
contenidos en el referido formato.
Para facilitar el proceso de transmisión de los reportes a que se refiere la presente Disposición, la
Comisión, previa solicitud de las Casas de Bolsa, podrá determinar la secuencia que estas habrán de
seguir, dentro del plazo señalado en esta Disposición.
CAPITULO VI
REPORTES DE OPERACIONES EN EFECTIVO CON DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
AMERICA
35ª.- Las Casas de Bolsa deberán remitir dentro de los diez primeros días hábiles de los meses de
enero, abril, julio y octubre de cada año a la Secretaría, por conducto de la Comisión, un reporte por
cada operación de intermediación bursátil, compra, recepción del pago de servicios o transferencias o
situación de fondos, en efectivo que se realicen con dólares de los Estados Unidos de América,
conforme a lo siguiente:
Tratándose de Clientes, por un monto igual o superior a quinientos dólares de los Estados Unidos de
América, y
Tratándose de Usuarios, por un monto igual o superior a doscientos dólares de los Estados Unidos de
América.
Las Casas de Bolsa deberán proporcionar la información a que se refiere la presente Disposición a
través de medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida la Secretaría.
Las Casas de Bolsa que no hayan realizado operaciones a que se refiere la presente Disposición
durante el trimestre que corresponda, deberán así reportarlo en los términos de la misma, incluyendo
únicamente los datos de identificación de la propia Casa de Bolsa, así como el periodo que corresponda.
Para facilitar el proceso de transmisión de los reportes a que se refiere la presente Disposición, la
Comisión, previa solicitud de las Casas de Bolsa, podrá determinar la secuencia que éstas habrán de
seguir, dentro del plazo señalado en esta Disposición.
Respecto de toda aquella operación a que se refiere la presente Disposición, realizada por un monto
igual o superior a diez mil dólares de los Estados Unidos de América, la Casa de Bolsa de que se trate
no estará obligada a presentar el reporte señalado en la 25ª de las presentes Disposiciones.
CAPITULO VII
REPORTES DE TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES DE FONDOS
36ª.- Las Casa de Bolsa deberán remitir mensualmente a la Secretaría, por conducto de la Comisión,
a más tardar dentro de los quince días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior,
un reporte por cada transferencia internacional de fondos que, en lo individual, haya recibido o enviado
cualquiera de sus Clientes o Usuarios durante dicho mes, por un monto igual o superior a mil dólares de
los Estados Unidos de América o su equivalente en la moneda extranjera en que se realice.
Las Casas de Bolsa deberán proporcionar la información a que se refiere el párrafo anterior, a través
de medios electrónicos y en el formato de reporte de transferencias de fondos que, para tal efecto,
expida la Secretaría.
En el caso de aquellas Casas de Bolsa cuyos Clientes o Usuarios no hayan realizado transferencias
de fondos durante el mes que corresponda, estas deberán remitir, en los términos y bajo el formato
señalados en el párrafo anterior, un reporte en el que solo deberán llenar los campos relativos a la
identificación de las propias Casas de Bolsa y al mes correspondiente, y dejar vacío el resto de los
campos contenidos en el
referido formato.
37ª.- Además de lo señalado en la 36ª de las presentes Disposiciones, tratándose de transferencias
internacionales de fondos para el pago de remesas, que las Casas de Bolsa reciban directamente del
extranjero o a través de los transmisores de dinero a que se refiere el artículo 95 Bis de la Ley General
de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y que procesen como pagadores directos de los
Destinatarios correspondientes por montos iguales o superiores a mil dólares de los Estados Unidos de
América o su equivalente en la moneda extranjera en que se realice, dichas Casas de Bolsa deberán
especificar la siguiente información en los reportes que remitan en términos de lo previsto en la presente
Disposición:
I. En caso de que el Destinatario sea persona física:
apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
fecha de nacimiento, y
en caso de que conforme a lo establecido en la 14ª de las presentes Disposiciones, le sea aplicable, la
Clave Unica de Registro de Población y/o clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave)
o el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.
II. En caso de que el Destinatario sea persona moral:
denominación o razón social;
giro mercantil, actividad u objeto social, de conformidad con lo establecido en la 14ª de las presentes
Disposiciones, y
clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) o el número de serie de la Firma
Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.
En ambos casos, la Casa de Bolsa deberá proporcionar la demás información requerida en el
formato referido en la 36ª de las presentes Disposiciones, incluso si se trata de una transferencia
recibida directamente del extranjero o a través de un transmisor de dinero de los señalados
anteriormente.
CAPITULO VIII
REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES
38ª.- Por cada Operación Inusual que detecte una Casa de Bolsa, esta deberá remitir a la Secretaría,
por conducto de la Comisión, el reporte correspondiente, dentro de un periodo que no exceda los
sesenta días naturales contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo,
proceso o por el empleado de la Casa de Bolsa, lo que ocurra primero.
Al efecto, las Casas de Bolsa deberán remitir los reportes a que se refiere esta Disposición, a través
de medios electrónicos y en el formato oficial que para tal fin expida la Secretaría, conforme a los
términos y especificaciones señalados por esta última. En el evento de que la Casa de Bolsa de que se
trate detecte una serie de Operaciones realizadas por el mismo Cliente o Usuario que guarden relación
entre ellas como Operaciones Inusuales, o que estén relacionadas con alguna o algunas Operaciones
Inusuales, o que complementen a cualquiera de ellas, la Casa de Bolsa describirá lo relativo a todas
ellas en un solo reporte.
39ª.- Para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Inusuales, las Casas de Bolsa
deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con independencia de que se presenten
en forma aislada o conjunta:
I. Las condiciones específicas de cada uno de sus Clientes, como son, entre otras, sus
antecedentes, el grado de Riesgo en que lo haya clasificado la Casa de Bolsa de que se trate, así como
su ocupación, profesión, actividad, giro del negocio u objeto social correspondiente;
II. Los tipos, montos, frecuencia y naturaleza de las Operaciones que comúnmente realicen sus
Clientes o, en su caso, sus Usuarios que tengan registrados y, tratándose de Clientes, la relación que
guarden con los antecedentes y la actividad económica conocida de ellos;
III. Los montos inusualmente elevados, la complejidad y las modalidades no habituales de las
Operaciones que realicen los Clientes o, en su caso, los Usuarios que tengan registrados;
IV. Las Operaciones realizadas al amparo de un mismo contrato, así como aquellas llevadas a cabo
por un mismo Usuario con moneda extranjera, cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro y
plata, por montos múltiples o fraccionados que, por cada Operación individual, sean iguales o superen el
equivalente a quinientos dólares de los Estados Unidos de América, realizadas en un mismo mes
calendario que sumen, al menos, la cantidad de diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su
equivalente en la moneda de que se trate, siempre que las mismas no correspondan al perfil
transaccional del Cliente o que, respecto de aquellas realizadas por Usuarios, se pueda inferir de su
estructuración una posible intención de fraccionar las Operaciones para evitar ser detectadas por las
Casas de Bolsa para efectos de estas Disposiciones;
V. Los usos y prácticas fiduciarias, mercantiles y bursátiles que priven en la plaza en que operen;
VI. Cuando los Clientes o Usuarios se nieguen a proporcionar los datos o documentos de
identificación correspondientes, señalados en los supuestos previstos al efecto en las presentes
Disposiciones, o cuando se detecte que presentan información que pudiera ser apócrifa o datos que
pudieran ser falsos;
VII. Cuando los Clientes o Usuarios intenten sobornar, persuadir o intimidar al personal de las Casas
de Bolsa, con el propósito de lograr su cooperación para realizar actividades u Operaciones Inusuales o
se contravengan las presentes Disposiciones, otras normas legales o las políticas, criterios, medidas y
procedimientos de la Casa de Bolsa en la materia;
VIII. Cuando los Clientes o Usuarios pretendan evadir los parámetros con que cuentan las Casas de
Bolsa para reportar las Operaciones a que se refieren las presentes Disposiciones;
IX. Cuando se presenten indicios o hechos extraordinarios respecto de los cuales la Casa de Bolsa
de que se trate no cuente con una explicación, que den lugar a cualquier tipo de suspicacia sobre el
origen, manejo o destino de los recursos utilizados en las Operaciones respectivas, o cuando existan
sospechas de que dichos indicios o hechos pudieran estar relacionados con actos, omisiones u
Operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la
comisión de los delitos previstos en los artículos 139 ó 148 Bis del Código Penal Federal, o que
pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo ordenamiento legal;
X. Cuando las Operaciones que los Clientes o Usuarios pretendan realizar involucren países o
jurisdicciones:
a) Que la legislación mexicana considera que aplican regímenes fiscales preferentes, o
b) Que, a juicio de las autoridades mexicanas, organismos internacionales o agrupaciones
intergubernamentales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita o
financiamiento al terrorismo de los que México sea miembro, no cuenten con medidas para prevenir,
detectar y combatir dichas operaciones, o bien, cuando la aplicación de dichas medidas sea deficiente.
Para efectos de lo previsto en el párrafo anterior, la Secretaría pondrá a disposición de las Casas de
Bolsa a través de medios de consulta en la red mundial denominada Internet, la lista de los países y
jurisdicciones que se ubiquen en los supuestos señalados en dicho párrafo;
XI. Cuando una transferencia electrónica de fondos sea recibida sin la totalidad de la información
que la debe acompañar, de acuerdo con lo previsto en la 14ª de las presentes Disposiciones;
XII. Cuando se presuma o existan dudas de que un Cliente o Usuario opera en beneficio, por
encargo o a cuenta de un tercero, sin que lo haya declarado a la Casa de Bolsa de que se trate, de
acuerdo con lo señalado en las presentes Disposiciones, o bien, la Casa de Bolsa no se convenza de lo
contrario, a pesar de la información que le proporcione el Cliente o Usuario a que se refiere el segundo
párrafo de la 29ª de estas Disposiciones, y
XIII. Las condiciones bajo las cuales operan otros Clientes que hayan señalado dedicarse a la misma
actividad, profesión o giro mercantil, o tener el mismo objeto social.
Cada Casa de Bolsa deberá prever en el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos
internos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, o bien, en algún otro documento o
Manual elaborado por la propia Casa de Bolsa, los mecanismos con base en los cuales deban
examinarse los antecedentes y propósitos de aquellas Operaciones que, conforme a las presentes
Disposiciones, deban ser presentadas al Comité para efectos de su dictaminación como Operaciones
Inusuales. En todo caso, los resultados de dicho examen deberán constar por escrito y quedarán a
disposición de la Secretaría y la Comisión, por lo menos durante diez años contados a partir de la
celebración de la reunión del Comité en que se hayan presentado tales resultados.
Para facilitar el proceso de identificación de Operaciones Inusuales, la Secretaría deberá asesorar
regularmente a las Casa de Bolsa y proporcionar guías, información y tipologías que permitan detectar
Operaciones que deban reportarse conforme a las presentes Disposiciones.
Asimismo, en el proceso de determinación de las Operaciones Inusuales a que se refiere la presente
Disposición, las Casa de Bolsa deberán apoyarse en sus documentos de políticas, criterios, medidas y
procedimientos internos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones y, además de esto,
considerarán las guías elaboradas al efecto por la Secretaría y por organismos internacionales y
agrupaciones intergubernamentales en materia de prevención y combate de operaciones con recursos
de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo, de los que México sea miembro, que dicha
Secretaría les proporcione.
40ª.- En el supuesto de que una Operación Relevante sea considerada por la Casa de Bolsa de que
se trate como Operación Inusual, esta deberá formular, por separado, un reporte por cada uno de esos
tipos de Operación.
41ª.- Para la elaboración de reportes de Operaciones Inusuales y Operaciones Internas
Preocupantes, las Casas de Bolsa tomarán en cuenta las propuestas de buenas prácticas que, en su
caso, dé a conocer la Secretaría. Asimismo, para efectos de lo señalado anteriormente, las Casas de
Bolsa podrán observar lo previsto en la 56ª de las presentes Disposiciones.
Con la finalidad de mejorar la calidad de los reportes antes mencionados, la Secretaría remitirá a las
Casas de Bolsa, con una periodicidad de al menos cada tres meses, de acuerdo con los lineamientos
contenidos en las propuestas de buenas prácticas referidas en el párrafo anterior, informes sobre la
calidad de los reportes de Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes que estas le
presenten.
42ª.- En caso de que una Casa de Bolsa cuente con información basada en indicios o hechos
concretos de que, al pretenderse realizar una Operación, los recursos pudieren provenir de actividades
ilícitas o pudieren estar destinados a favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier
especie para la comisión de los delitos previstos en los artículos 139 ó 148 Bis del Código Penal
Federal, o que pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo ordenamiento legal,
esa misma Casa de Bolsa, en el evento en que decida aceptar dicha Operación, deberá remitir a la
Secretaría, por conducto de la Comisión, dentro de las 24 horas contadas a partir de que conozca dicha
información, un reporte de Operación Inusual, en el que, en la columna de descripción de la Operación,
se deberá insertar la leyenda “Reporte de 24 horas”. De igual forma, en aquellos casos en que el Cliente
o Usuario respectivo no lleve a cabo la Operación a que se refiere este párrafo, la Casa de Bolsa deberá
presentar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, el reporte de Operación Inusual en los términos
antes señalados y, respecto de dichos Usuarios, proporcionará, en su caso, toda la información que
sobre ellos haya conocido.
Asimismo, cada Casa de Bolsa deberá reportar como Operación Inusual, dentro del plazo señalado
en el párrafo anterior, cualquier Operación que haya llevado a cabo con las personas a que hace
referencia el último párrafo de la 67ª de las presentes Disposiciones.
Para efectos de lo previsto en esta Disposición, las Casas de Bolsa deberán establecer en sus
documentos de políticas, criterios, medidas y procedimientos internos a que se refiere la 63ª de las
presentes Disposiciones, aquellos conforme a los cuales su personal, una vez que conozca la
información de que se trata, deba hacerla del conocimiento inmediato del Oficial de Cumplimiento de la
Casa de Bolsa, para que este cumpla con la obligación de enviar el reporte que corresponda.
Lo dispuesto en la presente Disposición será procedente sin perjuicio de las acciones tomadas por
las Casas de Bolsa de acuerdo con lo convenido con sus Clientes conforme de lo estipulado entre
ambas partes.
CAPITULO IX
REPORTES DE OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES
43ª.- Por cada Operación Interna Preocupante que detecte una Casa de Bolsa, esta deberá remitir a
la Secretaría, por conducto de la Comisión, el reporte correspondiente, dentro de un periodo que no
exceda los sesenta días naturales contados a partir de que dicha Casa de Bolsa detecte esa Operación,
por medio de su sistema, modelo, proceso o de cualquier empleado de la misma, lo que ocurra primero.
Al efecto, las Casas de Bolsa deberán remitir los reportes a que se refiere esta Disposición, a través de
medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida la Secretaría, conforme a los
términos y especificaciones señalados por esta última.
Las Casas de Bolsa, para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Operaciones
Internas Preocupantes, deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con
independencia de que se presenten en forma aislada o conjunta:
I. Cuando se detecte que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Casa de Bolsa,
mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería, de acuerdo con los ingresos
que percibe de ella;
II. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Casa de
Bolsa haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas
como Operaciones Inusuales;
III. Cuando existan sospechas de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Casa
de Bolsa pudiera haber incurrido en actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los
supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal, y
IV. Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que se le
encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de la Casa de Bolsa y las actividades
que de hecho lleva a cabo.
CAPITULO X
ESTRUCTURAS INTERNAS
44ª.- Cada Casa de Bolsa deberá contar con un órgano colegiado que se denominará “Comité de
Comunicación y Control” y que tendrá, cuando menos, las siguientes funciones y obligaciones:
I. Someter a la aprobación del comité de auditoría de la Casa de Bolsa de que se trate, el documento
de políticas, criterios, medidas y procedimientos a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones,
así como cualquier modificación al mismo.
II. Fungir como instancia competente para conocer los resultados obtenidos por el área de auditoría
interna de la Casa de Bolsa o, en su caso, por el auditor externo independiente a que se refiere la 61ª de
las presentes Disposiciones, respecto de la valoración de la eficacia de las políticas, criterios, medidas y
procedimientos contenidos en el documento señalado en la fracción anterior, a efecto de adoptar las
acciones necesarias tendientes a corregir fallas, deficiencias u omisiones. En el ejercicio de valoración
antes referido, no podrá participar miembro alguno del Comité de la Casa de Bolsa, con excepción del
Auditor Interno de la misma;
III. Conocer de la celebración de contratos, cuyas características pudieran generar un alto Riesgo
para la Casa de Bolsa, de acuerdo con los informes que al efecto le presente el Oficial de Cumplimiento
y formular las recomendaciones que estime procedentes;
IV. Establecer y difundir los criterios para la clasificación de los Clientes, en función de su grado de
Riesgo, de conformidad con lo señalado en la 23ª de las presentes Disposiciones;
V. Asegurarse de que los sistemas automatizados a que se refieren las presentes Disposiciones,
contengan las listas oficialmente reconocidas que emitan autoridades mexicanas, organismos
internacionales, agrupaciones intergubernamentales o autoridades de otros países, de personas
vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales, así como aquellas a
las que se refieren la fracción X de la 39ª, y la lista de Personas Políticamente Expuestas que, conforme
a la 67ª de las presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa deben elaborar;
VI. Dictaminar las Operaciones que deban ser reportadas a la Secretaría, por conducto de la
Comisión, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes, en los términos
establecidos en las presentes Disposiciones;
VII. Aprobar los programas de capacitación para el personal de la Casa de Bolsa, en materia de
prevención, detección y reporte de actos, omisiones u Operaciones que pudiesen actualizar los
supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal;
VIII. Informar al área competente de la Casa de Bolsa, respecto de conductas realizadas por los
directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la misma, que provoquen que esta incurra en
infracción a lo previsto en las presentes Disposiciones, o en los casos en que dichos directivos,
funcionarios, empleados o apoderados contravengan lo previsto en las políticas, criterios, medidas y
procedimientos señalados en la fracción I de la presente Disposición, con objeto de que se impongan las
medidas disciplinarias correspondientes, y
IX. Resolver los demás asuntos que se sometan a su consideración, relacionados con la aplicación
de las presentes Disposiciones.
Cada Casa de Bolsa deberá establecer expresamente en el documento a que se refiere la 63ª de las
presentes Disposiciones, o bien, en algún otro documento o Manual elaborado por la propia Casa de
Bolsa, los mecanismos, procesos, plazos y momentos, según sea el caso, que se deberán observar en
el desempeño de las funciones indicadas en esta Disposición.
45ª.- Cada Casa de Bolsa determinará la forma en la que operará su Comité, el cual, excepto por lo
señalado en el último párrafo de esta Disposición, estará integrado con al menos tres miembros que, en
todo caso, deberán ocupar la titularidad de las áreas que al efecto designe el consejo de administración
de dicha Casa de Bolsa y, en cualquier caso, deberán participar miembros de ese consejo, el director
general o funcionarios que ocupen cargos dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del
director general de la Casa de Bolsa de que se trate.
Además de lo anterior, podrán ser miembros del Comité los titulares de las áreas designadas por el
consejo de administración de la Casa de Bolsa, que ocupen cargos dentro de las tres jerarquías
inmediatas inferiores a la del director general de la Casa de Bolsa.
El auditor interno o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del Comité, sin
perjuicio de lo cual deberá participar en las sesiones de dicho Comité con voz, pero sin voto.
Los miembros propietarios del Comité podrán designar a sus respectivos suplentes, pero estos
únicamente podrán representarlos en forma extraordinaria.
El Comité contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros, y
sesionará con una periodicidad que no será mayor a un mes calendario ni menor a 10 días. Para que las
sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los
miembros del propio Comité.
Las Casas de Bolsa que cuenten con menos de veinticinco personas a su servicio, ya sea que
realicen funciones para la misma de manera directa o indirecta a través de empresas de servicios
complementarios, no se encontrarán obligadas a constituir y mantener el Comité a que se refiere esta
Disposición. En el supuesto previsto en este párrafo, las funciones y obligaciones que deban
corresponder al Comité conforme a lo señalado en estas Disposiciones, serán ejercidas por el Oficial de
Cumplimiento, quien será designado por el consejo de administración de la Casa de Bolsa de que se
trate.
46ª.- Las decisiones del Comité se tomarán en virtud del voto favorable de la mayoría de los
miembros presentes en la sesión; en caso de empate, el presidente tendrá voto de calidad.
De cada sesión se levantará un acta, en la que se asentarán las resoluciones que se adopten. Las
actas deberán estar firmadas por el presidente y el secretario del Comité o, en su caso, por sus
respectivos suplentes.
Asimismo, las Casas de Bolsa deberán conservar debidamente resguardados los documentos o la
información en la que se asienten las justificaciones por las que se haya determinado reportar o no cada
una de las Operaciones susceptibles de ser consideradas como Operaciones Inusuales u Operaciones
Internas Preocupantes que hayan sido analizadas en la correspondiente sesión, así como las demás
resoluciones que se adopten.
47ª.- Dentro de los quince días hábiles siguientes a la fecha en que el consejo de administración
haya designado las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité, la Casa de Bolsa
de que se trate deberá comunicar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, a través de los medios
electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida dicha Secretaría, conforme a los términos y
especificaciones que esta última señale, la integración inicial de su Comité, incluyendo el nombre y
apellidos, sin abreviaturas y cargo de los titulares de dichas áreas, así como de sus respectivos
suplentes. Por su parte, las Casas de Bolsa que se ubiquen en el supuesto previsto en el último párrafo
de la 45ª de las presentes Disposiciones deberán comunicar a la Secretaría dicha situación en los
términos señalados en este párrafo.
Asimismo, cada Casa de Bolsa deberá comunicar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, a
través de los medios referidos en el párrafo precedente, dentro de los primeros quince días hábiles del
mes de enero de cada año, la siguiente información relativa a la integración de su Comité:
I.- La denominación de las áreas cuyos titulares hayan formado parte del Comité, al cierre del año
inmediato anterior, así como el nombre y apellidos sin abreviaturas de dichos titulares y nombre y
apellidos sin abreviaturas y cargo de sus suplentes;
II.- Los cambios de las áreas designadas o las sustituciones de los miembros de dicho Comité que
se hubieren realizado durante el año inmediato anterior, así como la fecha de la modificación
correspondiente. En el supuesto de que no se hubiesen presentado variaciones en ese periodo, se
precisará tal situación, y
III.- La demás información que se requiera en el formato oficial previsto en esta Disposición.
48ª.- El Comité de cada Casa de Bolsa o bien, su consejo de administración, designará de entre sus
miembros, a un funcionario que se denominará “Oficial de Cumplimiento” y que desempeñará, al menos,
las funciones y obligaciones que a continuación se establecen:
I. Elaborar y someter a la consideración del Comité el documento a que se refiere la 63ª de las
presentes Disposiciones, que contenga las políticas de identificación y conocimiento del Cliente y del
Usuario y los criterios, medidas y procedimientos que deberán adoptar para dar cumplimiento a lo
previsto en estas Disposiciones;
II. Verificar la correcta ejecución de las medidas adoptadas por el Comité, en ejercicio de las
facultades previstas en la 44ª de las presentes Disposiciones;
III. Informar al Comité respecto de conductas, actividades o comportamientos realizados por los
directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la Casa de Bolsa, que provoquen que esta incurra
en infracción a lo dispuesto en la Ley o las presentes Disposiciones, así como de los casos en que
dichos directivos, funcionarios, empleados o apoderados contravengan lo previsto en el documento
señalado en la fracción I de esta Disposición, con objeto de que se impongan las medidas disciplinarias
correspondientes;
IV. Hacer del conocimiento del Comité la celebración de contratos en la Casa de Bolsa de que se
trate, cuyas características pudieran generar un alto Riesgo para la propia Casa de Bolsa;
V. Coordinar tanto las actividades de seguimiento de Operaciones, como las investigaciones que
deban llevarse a cabo a nivel institucional, con la finalidad de que el Comité cuente con los elementos
necesarios para dictaminarlas, en su caso, como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas
Preocupantes.
Para los efectos señalados en el párrafo anterior, el área a cargo del Oficial de Cumplimiento de
cada Casa de Bolsa o, en su caso, el personal que este designe, verificará que se hayan analizado las
alertas correspondientes y documentado las investigaciones respectivas;
VI. Enviar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, los reportes de Operaciones a que se refiere
la 42ª de las presentes Disposiciones, así como aquellos que considere urgentes, e informar de ello al
Comité, en su siguiente sesión;
VII. Fungir como instancia de consulta al interior de la Casa de Bolsa respecto de la aplicación de las
presentes Disposiciones, así como del documento a que se refiere la 63ª de las mismas;
VIII. Definir las características, contenido y alcance de los programas de capacitación del personal
de la Casa de Bolsa, a que hace referencia la 50ª de estas Disposiciones;
IX. Recibir y verificar que la Casa de Bolsa dé respuesta, en los términos de las disposiciones
legales aplicables, a los requerimientos de información y documentación, así como las órdenes de
aseguramiento o desbloqueo de fondos que, por conducto de la Comisión, formulen las autoridades
competentes en materia de prevención, investigación, persecución y sanción de conductas que
pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal
Federal;
X. Fungir como enlace entre el Comité, la Secretaría y la Comisión, para los asuntos referentes a la
aplicación de las presentes Disposiciones, y
XI. Cerciorarse que el área a su cargo reciba directamente y dé seguimiento a los avisos emitidos
por los empleados y funcionarios de la Casa de Bolsa, sobre hechos y actos que puedan ser
susceptibles de considerarse como Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.
La designación del Oficial de Cumplimiento deberá recaer en un funcionario que sea independiente
de las unidades de la Casa de Bolsa encargadas de promover o gestionar los productos financieros que
esta ofrezca a sus Clientes o Usuarios. En ningún caso, la designación del Oficial de Cumplimiento de
una Casa de Bolsa podrá recaer en persona encargada de tareas de auditoría interna en la Casa de
Bolsa.
El Oficial de Cumplimiento de una Casa de Bolsa que forme parte de un grupo financiero, en
términos de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, podrá ser el mismo que el de las otras
entidades que constituyan al grupo financiero que corresponda, siempre que la Casa de Bolsa de que se
trate cumpla con lo previsto en la presente Disposición.
Cada Casa de Bolsa deberá establecer expresamente en el documento a que se refiere la 63ª de las
presentes Disposiciones, o bien, en algún otro documento o Manual elaborado por la propia Casa de
Bolsa, los procedimientos conforme a los cuales el Oficial de Cumplimiento desempeñará las funciones
y obligaciones establecidas en la presente Disposición.
49ª.- La Casa de Bolsa deberá informar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, a través de los
medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida dicha Secretaría, conforme a los
términos y especificaciones que esta última señale, el nombre y apellidos sin abreviaturas del
funcionario que haya designado como Oficial de Cumplimiento, así como la demás información que se
prevea en el formato señalado, dentro de los quince días hábiles siguientes a la fecha en que se haya
efectuado el nombramiento correspondiente.
CAPITULO XI
CAPACITACION Y DIFUSION
50ª.- Las Casas de Bolsa desarrollarán programas de capacitación y difusión en los que deberán
contemplar, cuando menos, lo siguiente:
I. La impartición de cursos, al menos una vez al año, que deberán estar dirigidos especialmente a los
funcionarios y empleados que laboren en áreas de atención al público o de administración de recursos, y
que contemplen, entre otros aspectos, los relativos al contenido de sus documentos de políticas,
criterios, medidas y procedimientos a los que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, que la
Casa de Bolsa haya desarrollado para el debido cumplimiento de las mismas, y
II. La difusión de las presentes Disposiciones y de sus modificaciones, así como de la información
sobre técnicas, métodos y tendencias para prevenir, detectar y reportar Operaciones que pudiesen
actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal.
51ª.- Las Casas de Bolsa deberán expedir constancias que acrediten la participación de sus
funcionarios y empleados en los cursos de capacitación, a quienes se les practicarán evaluaciones
sobre los conocimientos adquiridos, estableciendo las medidas que se adoptarán respecto de aquellos
que no obtengan resultados satisfactorios.
Los funcionarios y empleados de las Casas de Bolsa que vayan a laborar en áreas de atención al
público o de administración de recursos, deberán recibir capacitación en la materia, de manera previa o
simultánea a su ingreso o al inicio de sus actividades en dichas áreas.
CAPITULO XII
SISTEMAS AUTOMATIZADOS
52ª.- Cada Casa de Bolsa deberá contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras,
las siguientes funciones:
I. Conservar y actualizar, así como permitir la consulta de los datos relativos a los registros de la
información que obre en el respectivo expediente de identificación de cada Cliente;
II. Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretaría, por conducto de la
Comisión, la información relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, operaciones en efectivo con
dólares de los Estados Unidos de América previstos en la 35ª de las presentes Disposiciones,
Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes y de transferencias internacionales de
fondos a que se refieren las presentes Disposiciones, así como aquella que deba comunicar a la
Secretaría o a la Comisión, en los términos y conforme a los plazos establecidos en las presentes
Disposiciones;
III. Clasificar los tipos de Operaciones o productos financieros que ofrezcan las Casas de Bolsa a
sus Clientes o Usuarios, con base en los criterios que establezca la propia Casa de Bolsa, a fin de
detectar posibles Operaciones Inusuales;
IV. Detectar y monitorear las Operaciones realizadas al amparo de un mismo contrato o por un
mismo Cliente o Usuario de los señalados en la 15ª, 16ª, 17ª, 18ª y 33ª de las presentes Disposiciones,
así como aquellas previstas en la fracción IV de la 39ª de estas Disposiciones;
V. Ejecutar el sistema de alertas contemplado en la 23ª de las presentes Disposiciones y contribuir a
la detección, seguimiento y análisis de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas
Preocupantes, considerando al menos, la información que haya sido proporcionada por el Cliente al
inicio de la relación comercial, los registros históricos de las Operaciones realizadas por este, el
comportamiento transaccional, los saldos promedio y cualquier otro parámetro que pueda aportar
mayores elementos para el análisis de este tipo de Operaciones;
VI. Agrupar en una base consolidada los diferentes contratos de un mismo Cliente, a efecto de
controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y Operaciones;
VII. Conservar registros históricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas
Preocupantes;
VIII. Servir de medio para que el personal de las Casas de Bolsa reporte a las áreas internas que las
mismas determinen, de forma segura, confidencial y auditable, las posibles Operaciones Inusuales u
Operaciones Internas Preocupantes;
IX. Mantener esquemas de seguridad de la información procesada, que garanticen la integridad,
disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma, y
X. Ejecutar un sistema de alertas respecto de aquellas Operaciones que se pretendan llevar a cabo
con personas vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales, las
referidas en la fracción X de la 39ª de las presentes Disposiciones, así como con Personas
Políticamente Expuestas, de conformidad con lo señalado en la 67ª de estas Disposiciones.
CAPITULO XIII
RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD
53ª.- Los miembros del consejo de administración, los del Comité, el Oficial de Cumplimiento, así
como los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las Casas de Bolsa, deberán mantener
absoluta confidencialidad sobre la información relativa a los reportes previstos en las presentes
Disposiciones, salvo
cuando la pidiere la Secretaría, por conducto de la Comisión, y demás autoridades expresamente
facultadas para ello.
Además de lo anterior, las personas sujetas a la obligación de confidencialidad antes referida
tendrán estrictamente prohibido:
I. Alertar o dar aviso a sus Clientes, Usuarios o a algún tercero respecto de cualquier referencia que
sobre ellos se haga en dichos reportes;
II. Alertar o dar aviso a sus Clientes o Usuarios o a algún tercero respecto de cualquiera de los
requerimientos de información o documentación previstos en la fracción IX de la 48ª de las presentes
Disposiciones, y
III. Alertar o dar aviso a sus Clientes o a algún tercero sobre la existencia o presentación de órdenes
de aseguramiento a que se refiere la fracción IX de la 48ª de las presentes Disposiciones antes de que
sean ejecutadas.
54ª.- El cumplimiento de la obligación a cargo de las Casas de Bolsa, de los miembros del consejo
de administración, de los Comités, Oficiales de Cumplimiento, así como de los directivos, funcionarios,
empleados y apoderados de las Casas de Bolsa, de enviar a la Secretaría, por conducto de la Comisión,
los reportes e información a que se refieren las presentes Disposiciones, no constituirá violación a las
restricciones sobre revelación de información impuestas por vía contractual o por cualquier disposición
legal y no implicará ningún tipo de responsabilidad.
No se considerarán como indicios fundados de la comisión de delito los reportes y demás
información que, respecto de ellos, generen las Casas de Bolsa, a efecto de dar cumplimiento a las
presentes Disposiciones.
CAPITULO XIV
OTRAS OBLIGACIONES
55ª.- Las Casas de Bolsa deberán proporcionar a la Secretaría, por conducto de la Comisión, toda la
información y documentación que les requiera, incluyendo la que contenga imágenes, relacionada con
los reportes previstos en las presentes Disposiciones. En el evento de que la Secretaría, por conducto
de la Comisión, requiera a una Casa de Bolsa copia del expediente de identificación de alguno de sus
Clientes o Usuarios, esta última deberá remitirle todos los datos y copia de toda la documentación que,
conforme a lo previsto en las presentes Disposiciones, deba formar parte del expediente respectivo. En
el caso en que la Secretaría requiera otra información relacionada, la Casa de Bolsa deberá presentarle
toda la demás información y copia de toda la documentación que, sobre dicho Cliente o Usuario, obre en
su poder.
La documentación que requiera la Secretaría conforme a lo señalado en el párrafo anterior deberá
ser entregada en copia simple, salvo que esta solicite que sea certificada por funcionario autorizado para
ello por las Casas de Bolsa de que se trate, así como también en archivos electrónicos susceptibles de
mostrar su contenido mediante la aplicación de cómputo que señale la Secretaría, siempre y cuando la
Casa de Bolsa cuente con la aplicación que le permita generar el tipo de archivo respectivo.
Para efectos de lo señalado en la presente Disposición, la información y documentación requerida
por la Comisión deberá ser presentada directamente en la unidad administrativa de la misma, que para
tales efectos se designe, y deberá ir contenida en sobre cerrado a fin de evitar que personas ajenas a
dicha unidad tengan acceso a la referida información y documentación.
56ª.- Las Casas de Bolsa podrán establecer, de acuerdo con las guías y propuestas de mejores
prácticas que, en su caso, dé a conocer la Secretaría, metodologías y modelos de Riesgo homogéneos
y uniformes acordes a las características generales de diversos tipos de Operaciones, para detectar y
reportar, en los términos de las presentes Disposiciones, los actos, omisiones u operaciones que
pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal
Federal. Para efectos de lo anteriormente dispuesto, las metodologías y modelos de Riesgo
homogéneos y uniformes deberán reflejar las normas de autorregulación que, en su caso, establezca el
organismo autorregulatorio a que se refiere el artículo 228 de la Ley del Mercado de Valores.
57ª.- Las Casas de Bolsa, cuando tengan dudas de la veracidad de la Cédula de Identificación Fiscal
y/o del número de serie de la Firma Electrónica Avanzada de sus Clientes, verificarán la autenticidad de
los datos contenidos en las mismas, conforme a los procedimientos que, en su caso, establezca la
Secretaría para tal efecto.
58ª.- Las Casas de Bolsa deberán adoptar procedimientos de selección para procurar que su
personal cuente con la calidad técnica y experiencia necesarias, así como con honorabilidad para llevar
a cabo las
actividades que le corresponden, los cuales deberán incluir la obtención de una declaración firmada por
el funcionario o empleado de que se trate, en la que asentará la información relativa a cualquier otra
Casa de Bolsa o entidad financiera en la que haya laborado previamente, en su caso, así como el hecho
de no haber sido sentenciado por delitos patrimoniales o inhabilitado para ejercer el comercio a
consecuencia del incumplimiento de la legislación, o para desempeñar un empleo, cargo o comisión en
el servicio público, o en el sistema financiero mexicano. Al efecto, los procedimientos de selección antes
referidos deberán quedar contemplados en el documento a que se refiere la 63ª de las presentes
Disposiciones, o bien, en algún otro documento o Manual elaborado por la propia Casa de Bolsa.
Cada Casa de Bolsa deberá establecer mecanismos y sistemas que permitan a sus empleados y
funcionarios enviar directamente al área a cargo del Oficial de Cumplimiento avisos sobre hechos o
actos susceptibles de ser considerados como constitutivos de Operaciones Inusuales u Operaciones
Internas Preocupantes. Al efecto, los mecanismos y sistemas señalados en este párrafo deberán
asegurar que el superior jerárquico del empleado o funcionario que emita el aviso correspondiente, así
como las demás personas señaladas en dicho aviso, no tengan conocimiento de este.
59ª.- En la medida de lo posible, las Casas de Bolsa procurarán que lo previsto en las presentes
Disposiciones se aplique, en su caso, en sus oficinas, sucursales, agencias y filiales ubicadas en el
extranjero, especialmente en aquéllas situadas en países en donde no existan o se apliquen de forma
insuficiente medidas para prevenir, detectar y combatir operaciones con recursos de procedencia ilícita y
de financiamiento al terrorismo.
Cuando sea imposible para las Casas de Bolsa aplicar lo previsto en las presentes Disposiciones en
sus oficinas, sucursales, agencias y filiales ubicadas en el extranjero, las Casas de Bolsa informarán por
escrito de dicha situación a la Secretaría, por conducto de la Comisión, en un plazo no mayor a veinte
días hábiles posteriores a la conclusión de las gestiones que, para el efecto, hayan realizado.
En aquellos casos en que la normativa del país donde se encuentren las oficinas, sucursales,
agencias y filiales de una Casa de Bolsa establezca mayores requerimientos a los impuestos por las
presentes Disposiciones, las Casas de Bolsa velarán por que se dé cumplimiento a tales requerimientos
y se les informe de ello, a efecto de que evalúen su relación con las presentes Disposiciones.
60ª.- Cada Casa de Bolsa deberá conservar, por un periodo no menor a diez años contado a partir
de su ejecución, copia de los reportes de Operaciones Relevantes, operaciones en efectivo con dólares
de los Estados Unidos de América previstos en la 35ª de las presentes Disposiciones, Operaciones
Inusuales, Operaciones Internas Preocupantes y de transferencias internacionales de fondos a que se
refieren las presentes Disposiciones, así como el original o copia o registro contable o financiero de toda
la documentación soporte, la cual deberá ser identificada y conservada como tal por la propia Casa de
Bolsa por el mismo periodo. Las constancias de los reportes presentados conforme a las presentes
Disposiciones, así como de los registros de las Operaciones celebradas, deberán permitir conocer la
forma y términos en que estas se llevaron a cabo, de conformidad con las disposiciones legales
aplicables.
Los datos y documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes deberán ser
conservados durante toda la vigencia del contrato y, una vez que estos concluyan, por un periodo no
menor a diez años contado a partir de dicha conclusión. Asimismo, aquellos datos y documentos que
deben recabarse de los Usuarios, deberán ser conservados por el periodo antes referido contado a partir
de la fecha en que el Usuario lleve a cabo la Operación de que se trate.
Para tal efecto, las Casas de Bolsa cumplirán con los criterios que conforme a la Ley, haya dictado o
autorice la Comisión, en materia de microfilmación, grabación, conservación y destrucción de
documentos.
61ª.- Las Casas de Bolsa deberán mantener medidas de control que incluyan la revisión por parte
del área de auditoría interna, o bien, de un auditor externo independiente, para evaluar y dictaminar de
forma anual el cumplimiento de las presentes Disposiciones. Los resultados de dichas revisiones
deberán ser presentados a la dirección general y al Comité de la Casa de Bolsa, a manera de informe, a
fin de evaluar la eficacia operativa de las medidas implementadas y dar seguimiento a los programas de
acción correctiva que en su caso resulten aplicables.
La información a que hace referencia el párrafo anterior deberá ser conservada por la Casa de Bolsa
durante un plazo no menor a cinco años, y remitirse a la Comisión dentro de los sesenta días naturales
siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión, en los medios electrónicos que esta
última señale.
CAPITULO XV
DISPOSICIONES GENERALES
62ª.- Respecto de aquellos productos o servicios que las Casas de Bolsa brinden en su carácter de
comisionistas de instituciones de crédito, de conformidad con lo establecido en la Ley de Instituciones de
Crédito y demás disposiciones aplicables, las Casas de Bolsa deberán recabar y registrar los datos y
documentos necesarios para la elaboración del expediente de identificación de los Clientes de las
citadas instituciones, que adquieran los mencionados productos o servicios a través de las Casas de
Bolsa.
En todos los casos, el expediente deberá ser conservado por la Casa de Bolsa en lugar de la
institución de crédito de que se trate, con la salvedad de que el citado expediente deberá estar, en todo
momento, a disposición de las mencionadas instituciones de crédito o de la Secretaría o la Comisión, a
requerimiento de esta última, en términos de estas Disposiciones y las demás que sean aplicables.
Lo anterior, con la finalidad de que las instituciones de crédito estén en posibilidad de cumplir con las
obligaciones establecidas en las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la
Ley de Instituciones de Crédito.
63ª.- Cada Casa de Bolsa deberá elaborar y remitir a la Comisión, a través de los medios
electrónicos que esta señale, un documento en el que dicha Casa de Bolsa desarrolle sus respectivas
políticas de identificación y conocimiento del Cliente y del Usuario, así como los criterios, medidas y
procedimientos internos que deberá adoptar para dar cumplimiento a lo previsto en las presentes
Disposiciones, el cual deberá incluir una relación de los criterios, medidas, procedimientos y demás
información que, por virtud de lo dispuesto en estas Disposiciones, pueda quedar plasmada en un
documento distinto al antes mencionado. Las Casas de Bolsa deberán remitir a la Comisión las
modificaciones que realicen al documento referido, dentro de los veinte días hábiles siguientes a la
fecha en que su respectivo comité de auditoría las apruebe, en los términos previstos en la fracción I de
la 44ª de las presentes Disposiciones.
Los criterios, medidas, procedimientos y demás información relacionada con el cumplimiento de las
presentes Disposiciones, que se encuentren contenidos en documentos distintos al referido en el párrafo
anterior, deberán estar a disposición de la Comisión, para efectos de lo establecido en la 65ª de las
presentes Disposiciones.
Las Casas de Bolsa podrán reservarse la divulgación al interior de las mismas, del contenido de
alguna o algunas de las secciones del documento a que se refiere el párrafo anterior, así como de
cualquier otro documento que contenga información relacionada con lo establecido en las presentes
Disposiciones.
La Comisión deberá, a solicitud de la Secretaría, remitirle copia de los documentos a que se refiere
esta Disposición.
64ª.- La Comisión estará facultada para requerir directamente a las Casas de Bolsa o a través de la
asociación a la que, en su caso, se encuentren agremiadas, que efectúen modificaciones al documento
a que se refiere la 63ª de las presentes Disposiciones, así como a los demás documentos en ellas
señalados, cuando a su juicio resulte necesario para la correcta aplicación de las mismas.
65ª.- La Comisión, en ejercicio de las facultades de supervisión que le confieren la Ley y otros
ordenamientos legales, vigilará que las Casas de Bolsa, incluyendo en su caso, sus oficinas, sucursales,
agencias y filiales, tanto en territorio nacional como en el extranjero, cumplan con las obligaciones que
se establecen en las presentes Disposiciones, en el documento a que se refiere la 63ª de las mismas,
así como en cualquier otro documento en el que se establezcan criterios, medidas y procedimientos
relacionados con el cumplimiento de las presentes Disposiciones, e impondrá las sanciones que
correspondan por la falta de cumplimiento a las mencionadas obligaciones, en los términos señalados
en la Ley y, de igual forma, podrá solicitar en todo momento, la información o documentación necesarias
para el desarrollo de sus facultades.
66ª.- Para efectos de la imposición de sanciones por el incumplimiento a lo establecido en las
presentes Disposiciones, se considerarán como incumplimiento aquellos casos en los que las Casas de
Bolsa presenten información incompleta, ilegible o con errores, o bien, cuando el medio electrónico no
cumpla con las especificaciones técnicas señaladas por la Secretaría o la Comisión, según corresponda.
67ª.- La Secretaría, después de escuchar la opinión de la Comisión, dará a conocer a las Casas de
Bolsa, de manera enunciativa, la lista de cargos públicos que serán considerados como Personas
Políticamente
Expuestas nacionales y la pondrá a disposición de las propias Casas de Bolsa, a través de su portal en
la red mundial denominada Internet.
Las Casas de Bolsa elaborarán sus propias listas de personas que pudiesen ser considerados como
Personas Políticamente Expuestas, tomando como base la lista a que hace referencia el párrafo
anterior.
Asimismo, la Secretaría dará a conocer a las Casas de Bolsa las listas oficialmente reconocidas que
emitan organismos internacionales o autoridades de otros países, de personas vinculadas con el
terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales.
68ª.- La Secretaría podrá interpretar, para efectos administrativos, el contenido de las presentes
Disposiciones, así como determinar el alcance de su aplicación, para lo cual escuchará la opinión de la
Comisión.
TRANSITORIAS
Primera.- La presente Resolución por la que se expiden las Disposiciones de Carácter General a
que se refiere el artículo 212 de la Ley del Mercado de Valores entrará en vigor al día siguiente al de su
publicación en el Diario Oficial de la Federación, salvo por lo previsto en la Disposición transitoria
siguiente.
Segunda.- Las obligaciones a que se refieren las Disposiciones 16ª, párrafo tercero, y 32ª, párrafos
segundo y tercero, respecto de las operaciones que las Casas de Bolsa realicen con Clientes personas
morales, así como las obligaciones a que se refiere la Disposición 35ª, entrarán en vigor el primero de
enero de 2011.
De conformidad con lo anterior, el primer reporte de operaciones en efectivo con dólares de los
Estados Unidos de América a que se refiere la Disposición 35ª deberá remitirse en abril de 2011 cuando
se trate de Clientes personas morales.
En el caso de Clientes y Usuarios personas físicas, el primer reporte de las citadas operaciones
deberá remitirse en enero de 2011.
Tercera.- A partir de la entrada en vigor de la presente Resolución, y hasta el treinta y uno de
diciembre de 2010, las Casas de Bolsa deberán observar lo siguiente:
Tratándose de Clientes personas morales que realicen operaciones de operaciones de compra,
recepción del pago de servicios, o transferencias o situación de fondos, en efectivo por un monto igual o
mayor a siete mil dólares de los Estados Unidos de América, las Casas de Bolsa deberán recabar y
conservar los siguientes documentos:
Descripción de la actividad en virtud de la cual el Cliente haya obtenido los billetes o monedas utilizados
en las operaciones que pretenda celebrar con la Casa de Bolsa, que incluya la fecha de su realización,
monto y el tipo de contraparte, y
Copia de la declaración que el Cliente haya presentado ante el Servicio de Administración Tributaria, en
el supuesto de que el acto que dio origen al pago o entrega de los billetes o monedas a que se refiere la
fracción anterior corresponda a cualquiera de los previstos en los artículos 86, fracción XIX, 97, fracción
VI, 145, fracción V, y 154 Ter de la Ley del Impuesto sobre la Renta cuando las operaciones en efectivo
incluidas en dicha declaración ya hayan sido reportadas a la autoridad fiscal.
Para aquellas operaciones en efectivo que el Cliente no haya presentado al Servicio de Administración
Tributaria la declaración a que hace referencia el párrafo anterior en virtud de que aún no concluye el
plazo establecido para ello, las Casas de Bolsa deberán recabar con posterioridad la copia de dicha
declaración para su integración al expediente correspondiente.
Cuarta.- Se abroga la Resolución por la que se expiden las Disposiciones de Carácter General a que
se refiere el artículo 52 Bis-4 de la Ley del Mercado de Valores, publicada en el Diario Oficial de la
Federación el 14 de mayo de 2004.
Las infracciones que se hubiesen cometido durante la vigencia de la Resolución que se abroga, se
sancionarán en los términos previstos en la misma y en las demás disposiciones que resulten aplicables.
Quinta.- Los lineamientos, interpretaciones y criterios emitidos por la Secretaría o por la Comisión,
con fundamento en lo dispuesto en la Resolución que se abroga, seguirán siendo aplicables en lo que
no se oponga a lo establecido en la presente Resolución.
Sexta.- Las Casas de Bolsa existentes al momento de la entrada en vigor de la presente Resolución,
contarán con un plazo que no podrá exceder de 12 meses contados a partir de la fecha antes
mencionada, para dar cumplimiento a las siguientes obligaciones:
I. Los nuevos requisitos establecidos en la 4ª de las presentes Disposiciones, que impliquen
modificaciones a sistemas automatizados;
II. Lo dispuesto en el párrafo segundo de la 5ª de estas Disposiciones. Por lo anterior, desde la
entrada en vigor de las mismas y hasta la fecha en que sea exigible la obligación antes señalada, las
Casas de Bolsa podrán hacer referencia a efectivo e Instrumentos Monetarios distintos del efectivo;
III. Lo establecido en la 14ª de las citadas Disposiciones, con excepción de la obligación a que refiere
la fracción I, inciso b) de la misma Disposición, y únicamente cuando se trate de transferencias
nacionales. En este caso, la obligación a que se refiere dicho inciso será exigible en el momento en que
existan o se modifiquen las condiciones y elementos de carácter técnico ajenos a las Casas de Bolsa,
que permitan a estas el cumplimiento de la misma en su totalidad, siempre y cuando hubieren
transcurrido 12 meses a partir de la entrada en vigor de las presentes Disposiciones;
IV. Lo señalado en la 15ª y 16ª de estas Disposiciones, con excepción de las operaciones a que se
refiere el Capítulo IV de las mismas, las cuales se sujetarán a lo que establece la Segunda y Tercera
Transitorias de estas Disposiciones;
V. Lo mencionado en la 17ª, 18ª, la parte final del segundo párrafo de la 23ª y 37ª de las estas
Disposiciones;
VI. Lo señalado en la 36ª, relativo al envío de reportes por el cúmulo de las Operaciones a que se
refiere la 14ª, ambas de las presentes Disposiciones;
VII. Lo dispuesto en la fracción II de la 39ª de las presentes Disposiciones relativo a Usuarios, y
VIII. Las nuevas funciones que deberán desarrollar los sistemas automatizados a que se refiere la
52ª de las presentes Disposiciones, con excepción de las operaciones a que se refiere el Capítulo IV de
las mismas.
El plazo antes señalado, será aplicable también al cumplimiento de las nuevas obligaciones que
impliquen modificaciones a sistemas automatizados, y que aunadas a las anteriormente señaladas, se
establecen en las mencionadas Disposiciones en materia de identificación y conocimiento del Cliente y
de los Usuarios, de mecanismos de seguimiento y de agrupación de Operaciones, de emisión de
reportes bajo los nuevos criterios, de estructuras internas, así como cualquier otra nueva obligación, con
excepción de aquellas para las cuales se establezca un plazo distinto para su cumplimiento en las
presentes Disposiciones Transitorias.
Por lo anterior, durante el citado plazo las Casas de Bolsa a que se refiere la presente Disposición
deberán dar cumplimento, al menos, a las obligaciones establecidas en la Resolución que se abroga en
virtud de la presente Resolución.
Séptima.- Las Casas de Bolsa podrán continuar utilizando la documentación y el material con que
cuenten para efectos de capacitación, que contenga cualquier referencia al término de Operaciones
Preocupantes, hasta en tanto se agote la documentación o material antes mencionados.
Octava.- Los expedientes de identificación de aquellos Clientes que antes de la entrada en vigor de
la presente Resolución hayan sido clasificados como de alto Riesgo, deberán ser actualizados y/o
regularizados en los términos previstos en la 19ª de las mismas, dentro de los seis meses siguientes a la
fecha en que las Casas de Bolsa deban presentar sus respectivos documentos de políticas, criterios,
medidas y procedimientos a que se refiere la 63ª de estas Disposiciones.
Novena.- Las Casas de Bolsa contarán con un plazo de ciento ochenta días naturales contados a
partir de la entrada en vigor de la presente Resolución para presentar a la Comisión, el documento a que
se refiere la 63ª de las citadas Disposiciones; mientras tanto, continuarán aplicando las políticas de
identificación y conocimiento del Cliente; las de identificación de los Usuarios, así como los criterios,
medidas y procedimientos, elaborados conforme a la Resolución que se abroga.
Décima.- Las Casas de Bolsa contarán con un plazo de ciento ochenta días naturales contados a
partir de la entrada en vigor de la presente Resolución, para dar cumplimiento a lo dispuesto en la 58ª
de las citadas Disposiciones.
Décima Primera.- Las Casas de Bolsa continuarán remitiendo a la Secretaría, por conducto de la
Comisión, sus reportes de Operaciones Relevantes, Operaciones Inusuales y Operaciones Internas
Preocupantes, en los términos y conforme al formato establecido en la “Resolución por la que se expide
el formato oficial para el reporte de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes, contemplado en
las Disposiciones de carácter general que se indican, así como el instructivo para su llenado”, publicada
en el Diario Oficial de la Federación el 14 de diciembre de 2004, y en “la Resolución por la que se
reforma, deroga y adiciona la diversa que expide el formato oficial para el reporte de operaciones
relevantes, inusuales y preocupantes, contemplado en las Disposiciones de carácter general que se
indican, así como el instructivo para su llenado”, publicada en el referido Diario el 18 de mayo de 2005,
hasta en tanto la Secretaría expide, en su caso, una nueva Resolución que sustituya a la mencionada en
segundo término.
Décima Segunda.- Las Casas de Bolsa continuarán presentado a la Secretaria, por conducto de la
Comisión, la información relativa a las estructuras internas a que se refiere el Capítulo X de las
presentes Disposiciones, a través de escrito libre, hasta en tanto la mencionada Secretaría determina
los medios electrónicos y expide el formato oficial conforme a los cuales deban proporcionar dicha
información.
Décima Tercera.- Las Casas de Bolsa a las que se otorgue autorización para constituirse y operar
como tales, en fecha posterior a la de entrada en vigor de la presente Resolución, contarán con un plazo
que no excederá de sesenta días hábiles, contados a partir de la fecha de inicio de sus operaciones,
para que el consejo directivo o de administración, según sea el caso, realice las designaciones a que se
refiere la 47ª de dichas Disposiciones, o bien, la prevista en la 49ª de las mismas, en caso de que la
Casa de Bolsa de que se trate se ubique en el supuesto contemplado en el último párrafo de la 45ª de
estas Disposiciones.
Décima Cuarta.- Las Casas de Bolsa que se constituyan como tales, en fecha posterior a la de
entrada en vigor de la presente Resolución, estarán obligadas a cumplir con lo establecido en las
fracciones II y III de la 5ª de las citadas Disposiciones, una vez que los Sujetos Obligados, de
conformidad con las Disposiciones que les sean aplicables, cuenten con los elementos que les permitan
diferenciar el tipo de Instrumento Monetario utilizado en las Operaciones realizadas a través de las
Cuentas Concentradoras abiertas en dichos Sujetos Obligados por las Casas de Bolsa.
México, D.F. a 7 de septiembre de 2010.- El Secretario de Hacienda y Crédito Público, Ernesto
Javier Cordero Arroyo.- Rúbrica.
Anexo 1
El régimen simplificado a que se refiere la fracción IV de la Cuarta de las presentes disposiciones,
aplicará a las siguientes sociedades, dependencias y entidades:
Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
Sociedades de Inversión
Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro
Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión
Sociedades Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión
Instituciones de Crédito
Casas de Bolsa
Casas de Cambio
Administradoras de Fondos para el Retiro
Instituciones de Seguros
Sociedades Mutualistas de Seguros
Instituciones de Fianzas
Almacenes Generales de Depósito
Arrendadoras Financieras
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo
Sociedades Financieras Populares
Sociedades Financieras de Objeto Limitado
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
Uniones de Crédito
Empresas de Factoraje Financiero
Sociedades Emisoras de Valores *
Entidades Financieras del Exterior **
Dependencias y Entidades públicas federales, estatales y municipales
Bolsas de Valores
Instituciones para el Depósito de Valores
Empresas que administren mecanismos para facilitar las transacciones con valores
Contrapartes Centrales
* Cuyos valores se encuentren inscritos en el Registro Nacional de Valores.
** Que se encuentren constituidas en países o territorios en los que se apliquen medidas para
prevenir, detectar y combatir operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al
terrorismo y que estén supervisadas respecto del cumplimiento de tales medidas.
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