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Sociedades de Inversion

Las Sociedades de Inversión de Mexico
Las Sociedades de Inversión son sociedades anónimas, operadas en muchas ocasiones por Casas de
Bolsa, que reúnen los fondos de inversión de un gran número de personas con el objeto de invertirlos en
una cartera diversificada de valores, bajo continua supervisión profesional.
La inversión a través de estas sociedades es altamente conveniente para inversionistas con poca
experiencia; o bien para aquellos de recursos limitados, ya que al adquirir las acciones representativas
del capital de estas sociedades, automáticamente el inversionista obtiene las siguientes ventajas:
La diversificación de su cartera, principio fundamental para disminuir el riesgo, y cualidad que las
sociedades de inversión ofrecen a todos sus inversionistas sin importar el monto de los recursos.
La administración profesional de la cartera, elemento esencial que augura el buen manejo de los
recursos entregados a las sociedades de inversión, y se refiere a que dichas sociedades se encuentran
asesoradas y administradas por especialistas financieros cuya información sobre la marcha del mercado
de valores es completa y al día, por lo que cuentan con las condiciones óptimas para decidir sobre las
alternativas y probabilidades que ofrece dicho mercado, y juzgar, en cada caso, lo mejor dentro de lo
posible.

Las Sociedades de Inversión o Fondos de Inversión, nacen con el fin de canalizar los ahorros de pequeños y medianos inversionistas al Mercado de Valores.
Estas tienen diversos objetivos y actividades las cuales se pueden resumir de la siguiente forma:

a.Instituciones encargadas de reunir las aportaciones de miles de inversionistas, las cuales se emplean para la compra y venta de valores que forman un fondo común.
b.Instituciones cuyo objeto es el diversificar los riesgos mediante la inversión en múltiples valores del mercado.
c.Instituciones que a través de un manejo profesional obtienen, valúan y encuentran información financiera que les da oportunidades de inversión con más eficiencia.
d.Instituciones que proporcionan rendimientos atractivos y liquidez a los pequeños y medianos inversionistas, los cuales no tendrían mediante la inversión en acciones o valores en forma individual.
De lo anterior podemos definirlas como instituciones de inversión colectiva, cuya estructura jurídica se encuentra basada en la Sociedad Anónima. Estas instituciones forman carteras de valores o portafolios de inversión con los recursos que captan del público inversionista. La selección de estos valores se basa en el criterio de diversificación de riesgos. Al adquirir las acciones representativas del capital de estas sociedades, el inversionista obtiene ventajas tales como la diversificación de sus inversiónes, principio fundamental para disminuir el riesgo y, la posibilidad de participar del Mercado de Valores en condiciones favorables sin importar el monto de los recursos aportados.

Ventajas:

I. Para el inversionista.
La inversión a través de estos instrumentos es conveniente para inversionistas con recursos limitados o para los que no cuentan con el tiempo necesario para la administración de sus inversiónes, ya que al adquirir las acciones representativas del capital de estas sociedades, automáticamente participan del mercado de valores.

II. Para la economía.
La captación de recursos a través de las sociedades de inversión es de mucha utilidad para la economía del país, ya que estos son canalizados a entidades privadas o públicas que para su operación o para la implementación de sus proyectos de desarrollo a largo plazo que requieren de financiamiento. A fin de garantizar su compromiso ante quienes aportan los recursos, las empresas e instituciones que reciben los recursos emiten instrumentos y estos, a su vez se utilizan para la formación de las carteras de inversión que manejan las sociedades de inversión.

III. Para las empresas.
Para ellos representan la ventaja de poder financiarse a través de la emisión y colocación de instrumentos que, por medio de las sociedades de inversión son accesibles a pequeños y medianos ahorradores que de otra forma no participarían en el mercado. Otra ventaja para las empresas, en sus momentos superavitarios, es contar con una alternativa de inversión que permita obtener provecho de los excedentes de Tesorería. En el caso de las sociedades de inversión en instrumentos de deuda para personas morales.

La Ley del Mercado de Valores reconoce la existencia de tres tipos de Sociedades de Inversión,
siendo éstas:

  • Sociedades de inversión de Renta Fija.
  • Sociedades de Inversión Comunes o de Renta Variable.
  • Sociedades de Inversión de Capitales.